Компанията United Capital PLC, избрана от Vienna Insurance Group (VIG) за нов собственик на нейния над 92% дял в ПОК "Доверие", е подала искане до Българска народна банка да й бъде разрешено да придобие 20% от "Токуда Банк". Това съобщи за сайта за корпоративни новини SeeNews източник, запознат с хода на събитията.

Източникът не е разкрил нищо повече, запитванията към United Capital засега са без отговор, а от БНБ са обяснили, че практиката им е да разпространяват съобщение след, а не преди, взимането на решение. Пред сайта capital.bg от централната банка официално са отрекли да има постъпило такова искане.

Българските закони изискват придобиването на такъв дял в която е да е банка с разрешение за дейност в страната да получава одобрение от националната банка. Процедурата определя кандидатът да уведоми БНБ за плановете си, а банката да ги анализира, включително и за това какво би било въздействието върху дейността на кредитната институция от евентуалния нов неин акционер. Сред критериите са също така оценка на репутацията на кандидата или на човека, който ще диктува политиката на банката след сделката, какво е финансовото състояние на купувача и има ли рискове от пране на пари, припомнят от SeeNews.

Един месец след съобщението на VIG за избрания купувач на дела им в "Доверие" за United Capital продължава да има изключително оскъдна информация. Разследване на агенция "Ройтерс" установи, че компанията е регистрирана на адрес с още десетки други в малка двуетажна къща в Грейс, графство Есекс във Великобритания, няма интернет адрес и телефони, а запитванията по електронна поща се препредават от обитателите на къщата към "съответните хора" в Австрия. Данни за състоянието на банковите й сметки към края на октомври 2012г. показват, че в тях е имало 14 паунда и по тях няма движение, допълва още "Ройтерс".

Според данните от сайта на "Токуда Банк" тя е учредена на 27 декември 1994г. и мажоритарен собственик е International Hostptal Service Co., Осака, Япония, притежаваща 94 на сто от уставния капитал на банката. Акционерният капитал на банката е разпределен в безналични поименни акции, като всяка дава правото на един глас в Общото събрание на акционерите. Общата стойност на емитирания  капитал е 45 милиона лева, състоящ се от   4.5 млн. броя акции, всяка с номинал от 10  лева. Д-р Торао Токуда е едноличен собственик на International Hospital Service Co., както и на "Токушукай – София" ЕООД, инвеститорът в "Токуда Болница София".

"Токуда" е една от малките банки на българския пазар с активи в размер на 413.2 млн. лв. към края на март 2012 г. според данните от отчета й в БНБ. Размерът на активите й я поставя на 22-ро място в сектора (от общо 24 банки и 6 клона на чуждестранни банки). Първите три месеца на годината "Токуда" е приключила със загуба от 568 хил. лв.

На 18 юли "Капитал" съобщи, че руската "Инвестбанк" иска да влезе като акционер в "Токуда банк", като се позоваваше на трима независими един от друг източници. "На този етап става въпрос за проявено сериозно намерение за закупуване на миноритарен дял. Според един от източниците коментираният дял е 25%, а другият източник посочи цена - 50 млн. лв., без да уточни дали става дума само за пакета или за цялата банка.", съобщи седмичникът. Един от основните акционери в "Инвестабнк" е Сергей Мастюгин, сочен за основен акционер и в United Capital PLC.