Между 5.66% и 13.25% е доходността за осигуряващите се в универсален пенсионен фонд, сочи статистиката на Комисията за финансов надзор към края на миналата година. Става въпрос за доходност, отчетена за последните две години, изчислена на годишна база. В сравнение с данните от края на септември се отчита за поредно тримесечие спад. Илюстрация на това е фактът, че доходността тогава е варирала между 6.3% и 13.8%. Точно преди две години най-ниската е била 9.35%, и то само при един фонд, а останалите масово са давали на клиентите си над 11%. Сега масовата доходност е около 6-7%.

При доброволните фондове възвращаемостта варира между 6.77% и 11.96%. Според експерти от пенсионния бранш вина за това имат както държавните ценни книжа (на които доходността спадна), в които е инвестирана голяма част от парите на осигуряващите се, така и спадът при лихвата по депозитите. За да неутрализират това, всички пенсионни фондове се насочиха към фондовата борса, където инвестициите се смятат за по-рискови, но по-печеливши. В резултат на тази политика към края на септември 30% от активите им са в акции и корпоративни облигации, които се търгуват публично. В абсолютни числа това означава 240 млн. лв. Поне на този етап чисто статистически това не води до повишаване на доходността.

Прави впечатление, че за поредно тримесечие фондовете от групата на Централна кооперативна банка - "Съгласие" и "ЦКБ-Сила" отчитат най-висока доходност - 12-13%. Според експерти това се дължи на вложенията на борсата, от които дружествата са получили значителна печалба.

Дружествата, които повишават дохода на своите клиенти при универсалните фондове, са Ай Ен Джи (тази компания увеличава възвращаемостта на всичките си фондове) и ДЗИ. Всички останали с много или с по-малко отбелязват спад (както е при "Доверие").

Според решение на шефа на осигурителния надзор Бисер Петков минималната доходност за двегодишния изтекъл период е 4.85% на годишна база при 5.16% три месеца по-рано. "Фондовете за допълнително задължително пенсионно осигуряване, управлявани от "ЦКБ-Сила" и от ПОК "Съгласие", са постигнали доходност, по-висока от обявената горна граница на доходността за съответния фонд за посочения 24-месечен период. Те следва да се заделят за резерв от съответния фонд в нормативно установения срок", се казва в решението на надзора.