Растежът на алтернативите за съхранение на финансовото богатство ще се запази и през следващите години, което поражда нуждата от професионални финансови консултации. Около това се обединиха участниците в дискусията за състоянието и перспективите пред професионалното финансово консултиране, провела се на 19 ноември и организирана от Института на дипломираните финансови консултанти (ИДФК) и Висшето училище по застраховане и финанси.

Финансовото богатство на домакинствата в България за 2006 г. е едва 11.3 млрд. евро при 583.2 млрд. за Централна и Източна Европа (ЦИЕ) според изследване на "Уникредит груп" върху богатството на домакинствата от май 2007 г. и цитирано от председателя на ИДФК и основоположник на професията в България Любомир Христов. Според изследването спестяванията на българите през 2006 г. е 80% в банкови депозити при 61% за ЦИЕ, 9% във взаимни фондове и акции спрямо 22% за ЦИЕ, 4% в застрахователни резерви спрямо 7% за ЦИЕ и 7% е в пенсионно фондове при 9% за ЦИЕ.

Темпът на нарастване на алтернативните форми на спестяване от депозити ще продължи да бъде висок. По отношение на взаимните взаимните фондове също има големи очаквания, но все пак те са за забавяне на темповете. Ако между 2000-2006 г. Той е бил 90% в България, в следващите години до 2009 г. се очаква да е около 49%. Значително ще бъде и нарастването на дела на застрахователните и пенсионните продукти.

Палитрата от предлагани финансови продукти вече е голяма и подобна на западноевропейската, но има бариери при търсенето на такива продукти, свързани с незнанието и неопитността на гражданите, сложността на продуктите и преобладаващия модел на директни продажби, при които често клиентите са атакувани от много информация. Затова времето за професионални финансови консултации у нас вече настъпи, смята Христов. Хората с нужда от съвет се увеличават, като има такива, които още не я осъзнават, а от консултации ще спечелят както гражданите и техните семейства, така и финансовите институции, поясни той.

Според изпълнителния директор на застрахователна компания "КД Живот" Стефан Стефанов страната вече е направила първи стъпки по отношение на професионалните. Компанията има идея за създаването на т.нар. финансов магазин, в който един клиент да може да получи най-добрия съвет. Според Стефанов обаче предлагането на продукти извън собствената група все още е предизвикателство, тъй като конкретните консултанти трябва да са добре обучени и да познават всички продукти, които предлагат. В момента инвестиционният посредник "КД секюритис" продава продукти и на чужди компании за управление на активи у нас. По данни на Комисията за финансов надзор, която регулира консултантските и брокерските услуги, в момента на пазара има 282 брокери, 223 инвестиционна консултанти, над 35 хил. застрахователни брокери и около 34.5 хил. осигурителни посредници, докато професията на дипломираните финансови консултанти е все още нова.