"Случаите за корпоративна измама са доста мащабни начинания и вероятно ще минат години, преди разследването да разкрие къде точно се корени проблемът." Taкa Нийл Пауър, началник на отдела за финансови престъпления на ФБР, обяснява една от най-мащабните за последните години акции на бюрото, насочена срещу пазарните машинации в Америка.

През януари ФБР обяви, че разследва 14 компании в ипотечния сектор, където кризата със спрени изплащания на заеми се разпространи към жилищния пазар, разтърси Уолстрийт и големи финансови институции и докара американската икономика до рецесия. След това броят на проверяваните се разшири до 16, а сега вече и до 17, но това непрекъснато се променя, тъй като започват и приключват отделни разследвания, обяснява Нийл Пауър. Той отговаря с "да" на въпроса ще се разшири ли разследването, но не дава повече подробности с оправдание, че то е в началната си фаза. Пауър отказва да коментира дали бюрото проверява рухването на инвестиционната банка "Беър Стърнс". Но допълва, че "нормалната логика предполага, че ще огледаме и нещо толкова голямо".

Сред разследваните компании са "Бийзър хоумс" (Beazer Homes) и "Дорал файненшъл" (Doral Financial Corp.), от която бивш служител бе обвинен през март в инвестиционна измама. Друго име, споменавано от властите, е това на големия ипотечен кредитор "Кънтриуайд" (Countrywide), макар че ФБР не коментира, а от компанията твърдят, че не знаят за такова нещо."Голдман Сакс", "Морган Стенли" и "Беър Стърнс" заявиха в началото на разследването, че са били помолени да предоставят информация. Стотиците агенти, участващи в разследването, проверяват всяка фаза от процеса на секюритизиране на кредитите, търговия с вътрешна информация и правилно ли е била разкрита от фирмите стойността на активите им.

Възможността за измами при кредитите е много голяма. Тя започва още от отпускането до заема и остава чак до инвестициите във финансови инструменти, обезпечени с тези кредити. Но проблемът се корени основно в документирането на цялата процедура по отпускането на рискови заеми. "Оттам започва всичко", коментира Майк Къф от отдела за финансови престъпления на ФБР. След като бъдат отпуснати на потребителите, тези бедно документирани кредити преминават незабелязани през регулаторните филтри и оттам попадат сред активите на банките.

Корпоративни служители на всички нива - от старши изпълнителни директори до ръководители от много ниски нива са обект на проверки. Ройтерс допълва, че според представители на бюрото има много възможности за измами в ипотечния сектор, които са мотивирани от чиста алчност, както и пропуски в изискванията за документация, заради които е допустимо да се отпускат пари на базата на невярна оценка или лъжливи данни за доходите на кредитоискателя. Проблемът е, че банкерите не правят очакваните от тях проверки", обобщава Пауър.Агентите на ФБР работят съгласувано с Американската комисия за финансов надзор, както и други служби на ФБР като част от специализирана група, координирана от Министерството на правосъдието, коментира Пауър. "Всеки път, когато се случи нещо лошо - признак, че кризата се задълбочава, ние организираме среща, на която обсъждаме създалата се ситуация. Напоследък срещите ни зачестиха и вече се виждаме по веднъж всяка седмица", казва още Пауър. На въпроса дали разследването ще "пипа" внимателно заподозрените компании, Пауър отговаря, че прокуратурата по всяка вероятност ще прибегне до специални споразумения с обвинените дружества за промяна на тяхната политика и практика. Това е подход, който се предпочита от правосъдното министерство, тъй като компанията плаща определена глоба и променя своята стратегия, а едновременно с това избягва съдебен процес. "Физическите лица обаче ще бъдат съдени, като този процес ще засегне служители по всички нива от йерархията: "от висшето ръководство до най- ниските мениджърски позиции", посочва Пауър.