"ДСК Баланс" е договорен фонд от отворен тип, част от фамилията инвестиционни схеми на Банка ДСК. Той следва балансирана инвестиционна стратегия, което означава, че инвестира паричните си средства в широк спектър от финансови инструменти.

Според проспекта до 40% от активите му могат да бъдат инвестирани в български акции, до 20% в чуждестранни акции, до 60% в български ДЦК и банкови влогове, до 50% в български или чуждестранни ипотечни облигации, като същият процент е определен и за корпоративните бондове. Фондът също така може да влага част от активите си и в дялове или акции на други инвестиционни схеми, както и в чужди инструменти с фиксирана доходност, търгувани на международно признати регулирани пазари. За тях обаче са предвидени по-малки дялове от нетните активи според проспекта.

Към 31 януари с най-голям дял от нетните активи са депозитите с 38.46%, следвани от акциите с 32.33% и корпоративните бондове с 21.25%. При акциите с най-голям дял са тези от химическата промишленост, като те заемат 6.94% от активите на фонда. На второ място е строителният сектор с 6.77%. Подобно на повечето български взаимни фондове и "ДСК Баланс" притежава в портфейла си акции на дружества със специална инвестиционна цел. Те заемат обаче едва 0.26% от нетните активи на фонда.

Публичното предлагане на дялове на фонда започна в началото на декември миналата година, като той много бързо успя да натрупа изисквания капитал от 500 хил. лв., което позволи да започне и обратно изкупуване на дялове. Към 10 март тази година активите на фонда вече са почти 896 хил. лв., разпределени в 865 974 броя дялове. Минималната стойност на инвестицията при покупка на дялове на фонда е 100 лв., като такава е стойността и при продажбата на дялове. Към вчерашна дата емисионната цена на един дял на фонда беше 1.03688 лв. Цената на обратно изкупуване беше 1.02868 лв. Таксите, които са включени в тези цени, са 0.3% от нетните стойност на активите плюс 1 лв. Допълнително при първа покупка се дължат еднократно и 0.4 лв. Дяловете на фонда са регистрирани за търговия на Българската фондова борса с код DFDSKB. С тях обаче досега не са се сключвали сделки през борсата, което означава, че това става на гише - в офисите на Банка ДСК.

Договорният фонд се управлява от "ДСК Управление на активи", което е управляващо дружество на още два договорни фонда - "ДСК Стандарт" и "ДСК Растеж", които следват съответно ниско- и високорискова стратегия.

Очаква се през есента чрез Банка ДСК да започне продажба на още два фонда, които обаче се управляват от унгарското дружество "ОТП фонд мениджмънт".