Декларирането на клиенти, че са професионални инвеститори, за да избегнат по-висока такса при инвестиционните посредници, вече ще става при по-строги правила. Това стана, след като влезе в сила новият Закон за пазарите на финансови инструменти.

Досега често срещана практика между клиенти и посредници беше подаване на декларация от страна на клиента, че е професионален инвеститор, за който няма нужда да се правят вноски във Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа. Тъй като за такива клиенти не се изплаща обезщетение, в случай че посредникът не може да изпълнява финансови задължения, за тях не се и превеждат вноски към фонда. При повечето посредници разходите, които се правят като вноски за клиентите, се начисляват към таксите, които самите клиенти плащат на посредника. Досега едно лице беше признавано за професионален инвеститор на базата на поне два от трите заложени критерия, по които могат да се определят както физически, така и юридически лица. За физически лица изискванията са общ портфейл от поне 50 хил. лв. през последните четири тримесечия, за всяко тримесечие да има поне по 10 сделки и доказана квалификация, че има опит при инвестициите. Юридическите лица трябва да имат сума по актива на баланса си поне 500 хил. лв., нетни приходи от поне 1 млн. лв. и персонал от средно 10 души.

Според новите разпоредби професионален инвеститор е лице, което отговаря на поне два от трите основни критерия - има портфейл от над 500 хил. евро, сключвало е поне по 10 сделки със значителен обем за тримесечие в последната година и да докаже, че има опит във финансовата сфера.

По разпоредбите на ЗПФИ има няколко критерия за лица, които се третират като професионални клиенти по всички предоставяни услуги и за всички видове финансови инструменти. Някои от клиентите могат изрично да заявят, че желаят да бъдат третирани като професионални клиенти, но отново трябва да отговарят на определени критерии. В случай че за някои сделки клиентите искат да получат по-висока степен на грижа от посредника, могат да декларират, че желаят да бъдат третирани като непрофесионални инвеститори.

По собствена преценка или по негово искане един клиент може да не бъде третиран като т.нар. приемлива насрещна страна, а като професионален или непрофесионален инвеститор. По същия начин професионалните инвеститори могат да бъдат третирани като непрофесионални. Основна разлика в отношението на посредника при трите вида клиенти е грижата и информацията, изисквана и подавана към тях - най-ниска е тя при приемливата насрещна страна, а най-висока - при непрофесионалните.

- Инвестиционен посредник, застрахователни и пенсионносигурителни компании, финансови институции.

- кредитни институции, инвестиционни посредници, застрахователи, пенсионни фондове

- предприятия, които имат поне две от следните условия: балансовото число поне 20 млн. евро, чист оборот от 40 млн. евро и 2 млн. евро собствени средства.

Лицето е сключвало поне по 10 сделки със значителен обем за тримесечие в последната година

Стойността на инвестиционния портфейл е поне 500 хил. евро

Поне година опит във финансовия сектор и доказване на опит