Имам ли нужда от застраховка "живот"? В какъв размер? Кога мога да се пенсионирам и с каква пенсия? Колко да спестявам? Къде да инвестирам? Как да намаля данъците си?

През последните тридесетина години се роди професия, която да подпомага потребителите на финансови продукти да отговорят на тези и подобни въпроси – професията на личния финансов консултант. Наричат практикуващите по различен начин – финансов съветник, финансов плановик, финансов консултант. Това, което ги отличава от продавачите на финансови продукти е професионализмът.

Както традиционните професии – медицина, юриспруденция и теология – и професионалните финансови консултанти имат:

- Предметна област от знание;

- Кодекс на етично поведение;

- Продължаващо обучение за поддържане компетентността на ниво.

През юни 2004 г. група съмишленици и доказани професионалисти в различни сектори на финансите у нас основахме Института на дипломираните финансови консултанти (ИДФК). Неговата основна цел е да популяризира професията и практиката на финансовото консултиране у нас и да изгради и администрира професионалното звание Дипломиран финансов консултант (ДФК ®). Професионалното звание ДФК ® може да придобие всеки, завършил висше образование, който е:

- Преминал програма за обучение за финансови консултанти,

- Издържал е комплексен изпит,

- Има поне една година опит по финансово консултиране и

- Спазва Етичния кодекс на ИДФК.

Обучението обхваща широка гама от дисциплини, които покриват типичните нужди на клиентите – застраховане (общо и животозастраховане) инвестиции, данъчно облагане, пенсионно планиране, както и принципите и добрите практики на предоставяне на консултантската услуга. Програмата се осъществява от Висшето училище за застраховане и финанси (ВУЗФ) в София. Сред успешно завършилите първия випуск на обучение са Галя Минчева, Стоянка Велева и Валентина Георгиева от ОББ, Георги Кръстев от Корпоративна банка, Росица Косова от ГРАВЕ. Следващият курс на обучение започва през м. октомври тази година.

Дипломираните финансови консултанти поставят в центъра клиента и го подпомагат във формулирането на реалистични цели и избора на подходящи финансови стратегии за постигането им. Ако ми бъде позволена аналогия, сега можем да си купим финансови продукти "конфекция" – от "щанда" на банка, застрахователно дружество или брокер и пр. Дипломираният финасовият консултант е нашият "шивач", с чиято помощ си избираме финансови продукти по "мярка".

Причината да му доверим житейските си и финансови дела е в доверието, което неговите компетентност и етичност внушават. И точно това е професионалното звание Дипломиран финансов консултант (ДФК ®) – знак за професионализъм и доверие, толкова необходими в днешно време.

Въпроси? Задайте ги на [email protected].