Управлващото дружество Pioneer Investments пуска на българския пазар нова разновидност за инвестиции във взаимни фондове - вложение на малки порции за определен период.

Новият спестовен план ще даде достъп на обикновените граждани до възможностите за инвестиции и спестяване на богатите", каза главният изпълнителен директор на Уникредит Булбанк Левон Хампарцумян по време на представянето на продукта днес. По думите му така и българите подобно на инвеститорите и спестителите на развитите пазари ще могат да се възползва от възможностите на диверсификацията.

Новият продукт на Уникредит Булбанк позволява на домакинствата да инвестират малки суми, на малки интервали от време във взаимни фондове и така да се възползват от потенциала за по-висока възвращаемост на финансовите пазари. В момента основна част от спестяванията на домакинствата (над 70%) са вложени в депозити, но в понижаването на лихвите им очакваме хората да започнат да се завръщат към взаимните фондове, поясни Явор Ачев, директор на Pioneer Investments за България. 

В момента малко над 1% от личните спестявания на гражданите в България са вложени във взаимни фондове при около 3 на сто в пиковата за финансовите пазари 2007 г. Според Ачев макар и кризата да е върнала сериозна част от домакинствата към сигурните депозити, в следващите една-две години те ще се върнат към финансовите активи.

Връщането на пазара на взаимни фондове към пиковите си нива от 2007 г. обаче зависи изцяло от нормализирането на финансовите пазари, което може да отнеме няколко години, поясниха експертите от Булбанк.

Компанията предлага две разновидности на т. нар. си спестовни планове - за 36 и 60 месеца. Минималната месечна сума за инвестиция е 20 евро или долара, като тя може автоматично да се прехвърля от сметка на клиента в Булбанк. С всеки инвестиран транш от 20 евро или долара инвеститора закупува дял от определен предварително избран взаимен фонд на Pioneer Investments, предлаган в България. Компанията ще начислява таксата на входа от 5% при първата месечна вноска на база цялата планирана инвестиция. Фондовете обаче нямат такса на изхода.

Ако инвеститора избере 36 месечен план, той ще внесе общата сума от 720 евро. Предимството за клиента при инвестирането на порции е, че може да се възползва от по-изгодна осредната цена на вложението при пазар без ясно очертано еднопосочно движение. Когато движението на пазара е неравномерно, регулярните инвестиции позволяват на инвеститора да купува както на по-висока, така и на по-ниска цена. Така в края на 36-месечния период инвеститорът има повече шанс за по-висока възвращаемост. Ако обаче движението на пазара е основно еднопосочно - силно надолу или силно нагоре, вложението на порции ще мултиплицира загубите или намали потенциалните печалби.

Pioneer Investments е на българския пазар от 2003 г., като в момента предлага 29 свои фонда в България, покриващи пълната гама инвестиционни профили. В момента компанията има лидерска позиция по привлечени активи с около 25% пазарен дял. Общо активите на пазара на взаимни фондове към момента - български и чуждестранни е около 600 млн. лв.

Подобна схема у нас вече предлага "Статус капитал". Компанията раздели дяловете на фондовете си на две А и Б клас. Покупката на Б клас дялове предполага, че инвеститорите влизат в т. нар. от "Статус" "инвестиционна схема тип Б", при която ежемесечно в продължение на 36 месеца внася поне 50 лв. Предимството на клас Б вложението при "Статус" е липсата премията, която компанията дава в края на периода върху вложената сума и липсата на такса на входа и изхода от инвестиция.