Рекламиращата евтини кредити за бизнеса и гражданите "Валхала инвестмънтс (България)" не е отпускала заеми и няма намерение да го прави, а осъществяваната от нея дейност през последния месец и половина е имала за цел да събере база данни с потенциални бъдещи заемополучатели. Това обяви пред "Дневник" 25-годишният собственик и управител на обявилата амбиции да се нареди сред финансовите институции в страната компания - Георги Тонков.

В петък "Дневник" съобщи информацията, че нерегистрираното в централната банка дружество, собственост на учредена от Тонков щатска офшорка, залива интернет мрежата с обещания за финансиране при атрактивно ниски за България лихви. По-късно същия ден обаче младият финансист се отрече от изнесените пред пратените при него "тайни клиенти" от "Дневник" и "Капитал" данни за отпуснати кредити и обяви, че никога не е отпускал такива.

Той представи по по-различен начин дейността си, като обясни, че "не целя да измамя никого, просто събирах база данни за бъдещата си дейност". Намеренията на Тонков били да учреди дружество на име "Кредикс" (независимо че не е регистрирана, такава компания се рекламира на сайта на "Валхала инвестмънтс"), което да кандидатства след това за лиценз пред БНБ и от следващата година да започне реална дейност.

Уверенията му са, че парите за минималния изискван от БНБ капитал - 250 хил. лв., били осигурени. Отделно бил ходил в централата на швейцарската инвестиционна банка "Креди Суис", откъдето се надявал да получи евтино финансиране, с което да кредитира бизнеса у нас по-евтино, отколкото го правят в момента банките. Липсата на опит (единственото, с което се е занимавал, е инвестиции за собствена сметка на валутните пазари), който също е нужен, за да ръководи такъв бизнес, пък щял да компенсира с друг човек, който да управлява, а той имал намерение само да е акционер.

Справка в имотния регистър показва, че през лятото на 2008 г. Тонков, брат му и майка му са изтеглили 80 хил. евро кредит от Банка ДСК, за което е ипотекиран техен имот в София на ул. "Васил Левски" 111. По уверения на 25-годишния финансист той обслужвал задълженията си.

В същото време обаче Георги Тонков е издирван от частен съдебен изпълнител от средата на миналата година заради непогасени задължения в размер на 10.8 хил. лв. по кредитна карта, издадена му от небанковата финансова институция "Интеркарт файнанс", става ясно от търговския регистър. По молба на компанията - издател на кредитната карта, частният съдебен изпълнител Елена Петкова е наложила запор върху дружествените дялове на две от фирмите на управителя на "Валхала"- "Гат риъл естейт" и "Гат файненс".

От "Интеркарт файнанс" обясниха, че лицето е изтеглило пълния лимит по издадената му кредитна карта наведнъж и оттогава никога не е правил погасителни вноски.

Във връзка с информации, че е завлякъл хора с пари (виж материала "Кредит "Мечта" или кредит "Лъжа" в последния брой на "Капитал"), Георги Тонков си призна пред "Дневник", че наистина дължи пари на свои познати и бивши партньори (около 200 хил. евро, ако се вярва на думите му). Преди години те са му били отпуснали пари назаем, които той да вложи доходоносно. Резултатите обаче са се разминали с очакванията и сега кредиторите му го притискали да върне парите.

Причината да загуби парите пък била това, че е станал обект на измама от страна на чужденец, който уж щял да участва в някакъв мащабен инвестиционен проект в България, обясни той пред "Дневник", без да даде повече подробности.

Съгласно Наредба 26 на БНБ небанковите финансови институции трябва да са вписани в регистъра на БНБ, преди да започнат да раздават кредити, и да имат минимален капитал от 250 хил. лв. При неспазване на разпоредбите компаниите подлежат на административни санкции - от 20 до 70 хил. лв. и от 50 до 100 хил. лв. при повторни нарушения.