Планират се по-високи капиталови изисквания за банките в ЕС
Европейските власти планират да изискват по-висок от очакваното капиталов праг за банките в ЕС и да им дадaт между 6 и 9 месеца, за да го постигнат. Ако не успеят, ще трябва да се възползват от помощта на правителствата си или от спасителния фонд за еврозоната, който е на стойност 440 млрд. евро, заявиха от Европейския банков регулатор (European Banking Authority – EBA).
Бордът на банковия надзорен орган е одобрил по принцип идеята, че банките трябва да повишат капитала си от първи ред (Tier One) до 9%, което е над настоящите очаквания на банки и анализатори за 7%, съобщи в. "Файнешъл таймс".
Това означава, че акционерният капитал и резервите на банките трябва да са поне 9% от сумата на рисково претеглените им активи - облигации, ценни книжа, кредити и други.
Надзорниците предупредиха, че ако новият праг бъде приет, това ще принуди десетки банки да търсят допълнителен капитал, който според оценки на Morgan Stanley може да достигне 275 млрд. евро. Все още обаче новите изисквания се обсъждат на национално ниво и в Брюксел.
ЕК подкрепя предложенията
Някои висши служители от Европейската комисия, която ще представи свой собствен план за рекапитализация на банките, вече подкрепиха по-високите нива и най-вероятно ЕК ще обяви своята подкрепа още днес. Въпреки това някои членове на борда на EBA и по-специално от Германия са против. Поради тази причина засега не е взето категорично решението за изисквания процент.
Окончателното решение не може да бъде взето, докато финансовите министри от ЕС не се срещнат преди ключовата среща на върха на европейски лидери на 23 октомври. Очаква се през следващата седмица надзорът да каже оценката си за недостига на капитал. Той е дал срок на банките до утре да представят данни за експозициите си към държавните дългове.
През последните седмици финансовите пазари бяха доста изнервени, провокирани от колапса на френско-белгийската банка Dexia, което принуди другите големи европейски банки - включително немската Deutsche Bank и австрийската Erste, да излязат с изявления за по-ниските от очакваното печалби.
Италианските и испанските банки - най-засегнати
В свой анализ HSBC посочва, че на европейските кредитни институции ще са им необходими между 98 млрд. и 192 млрд. евро, като италианските и испанските банки ще са най-засегнати. Банката е направила два сценария.
В първия са изчислени загубите от експозициите към суверенните дългове въз основа на рисково претеглените активи в момента (risk-weighted assets RWA), а вторият е при 15% ръст на RWA към 2013 г. според изискванията на Базел III.
Италианските банки ще се нуждаят от 26.8 млрд. евро при най-консервативния сценарий и 45.3 млрд. евро в най-лошия случай. Доказателство за напрежението се появи и във вторник, когато стана ясно, че банките предпочитат да влагат все повече от парите си в Европейската централна банка, вместо да разменят пари помежду си на междубанковия пазар.
Освен това парите, които ЕЦБ отдели за спешно кредитиране, но води до наказателна лихва, са се увеличили до 3 млрд. евро на ден през последната седмица, което предполага, че съществуват сериозни проблеми някъде в банковата система.
Жан-Клод Трише предупреди, че финансовата криза в Европа вече е достигнала "системни измерения", а посланието към Европейския парламент беше, че забавените действия на правителствата "само допринасят за утежняване на ситуацията". Европейските институции "трябва да приемат предизвикателството и да действат съвместно и бързо".
Настроенията определено продължават да бъдат песимистични след като финансовата криза премина в криза на суверенните дългове, а оттам дойдоха и съмненията в европейския проект.
Председателят на Европейската комисия Жозе Мануел Барозу обяви това, което той нарича пътна карта за възстановяване на доверието в еврозоната, като според нея банките трябва да използват частни източници на капитал, за да увеличат собствения си капитал, а едва след това да търсят подкрепа от правителствата, ако е необходимо.
Ако нямат подкрепата на правителството, тогава рекапитализацията може да стане чрез заем от EFSF. Банките в беда не трябва да плащат бонуси и дивиденти. Европейският механизъм за стабилност трябва да бъде продължен с още една година до края на 2012 г. Освен това Европейската комисия ще представи предложенията си за общи облигации "стабилност" до края на годината.
В сряда германският канцлер Ангела Меркел заяви, че европейският спасителен фонд ще бъде ратифициран този месец въпреки съпротивата на Словакия, предаде агенция "Франс прес". Цяла Европа трябва да помогне в борбата срещу кризата, подчерта тя.
| Standard & Poor's (S&P) и Fitch намалиха оценките на водещи кредитни институции в Испания заради неблагоприятната перспектива за икономически растеж, влошения пазар на недвижими имоти и сътресенията на капиталовите пазари. S&P намали рейтингите на 10 испански банки, включително на Banco Santander и Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), и на по-малки банки като Bankinter и Banco Sabadell. Fitch понижи оценките си за шест банки в страната, посочвайки, че това е резултат от решението й да намали рейтинга на Испания на 7 октомври от AA+ на AA-. Двете рейтингови агенции посочват в докладите си, публикувани късно във вторник, че запазват негативната перспектива за всички банки. S&P казва, че може да намали оценката си за някои банки в бъдеще, ако икономиката се влоши повече от очакваното или ако "неблагоприятното влияние върху финансовото състояние на банките е по-голямо" от очакваното. Влошените условия за финансиране на испанския държавен дълг при задълбочаващата се криза в еврозоната безспорно са повлияли негативно и на достъпа и разходите за финансиране за всички банки, смятат от агенцията. Скоро и Moody's може да последва другите две агенции, след като намали рейтинга на Испания до Aa2 и постави този на банките в страната под наблюдение за намаление през юли, посочват кредитни анализатори от Daiwa Capital Markets. От Moody's на този етап не са коментирали официално. |