Най-старата банка в света стана жертва на дълговата криза
Най-старата банка в света - италианската Monte dei Paschi, ще има нужда от допълнително финансиране, съобщи в. "Уолстрийт джърнъл". Както отбелязва изданието, банката се оказа в тежко финансово състояние заради голямата експозиция в италиански дългови книжа.
Капиталът, от който се нуждае Monte dei Paschi, е от 2 до 2.8 млрд. евро. Банката се явява един от големите кредитори на държавата - държи 32.4 млрд. от общия дълг от 164 млрд. евро. Изданието отбелязва, че за да намали разходите си, финансовата институция е съкратила 80 на сто от кредитирането и финансирането на община Сиена - градът, където се намира централата на финансовата институция. Освен това банката продаде и офиса си в Рим през октомври, който се намира срещу Колизеума, за 130 млн. евро.
Monte dei Paschi е основана през 1472 г.
и е третата по големина банка в Италия. Капиталът й е 7.1 млрд. евро, а активите - 200 млрд. евро. Персоналът й е около 3000 души и осигурява около 60 на сто от заемите за бизнеса и населението в региона.
"В Сиена Monte dei Paschi не е банка. Това е банката", казва Анжело Рикабони, ректор на университета в Сиена, един от големите получатели на дарения от институцията.
През 2007 г. банката придоби най-големия кредитор в Северна Италия - Banca Antonveneta, и така стана третата по големина в страната с над 3 хил. клона. Анализаторите и инвеститорите бяха смаяни от цената от 9 млрд. евро в брой, особено в момент, когато вече имаше сигнали за настъпващата финансова криза, припомня "Уолстрийт джърнъл".
През следващите две години икономиката в страната забуксува, печалбите на банката се свиха, а дивидентът за 2009 г. беше едва 0.001 евро за акция. В резултат на тежкото финансово състояние банката сви драстично и благотворителната си дейност - от 230 млн. евро през 2008 г. на 100 млн. през миналата година. За тази и следващата година предвидените средства са по 50 млн. евро.
През 2009 г. банката вече беше принудена да се обърне за помощ
към правителството на Италия. Тогава тя получи държавна подкрепа от 1.9 млрд. евро, като всяка година трябва да изплаща по 160 млн. евро за погасяване на дълга. За периода от 2008 до 2011 г. цената на акциите паднаха повече от шест пъти.
През миналата година Monte dei Paschi премина в режим на съкращение - продаде редица клонове и имоти. Но ефектът беше твърде скромен, за да осигури напълно необходимия допълнителен капитал.
През март тази година финансовият директор на банката Марко Масачери заяви: "Ние не се нуждаем от допълнителен капитал". Но сгреши. С разрастването на кризата Централната банка на Италия оказа натиск върху финансовите институции да увеличат капитала си. Две седмици по-късно бордът на Monte dei Paschi's реши да увеличи капитала си, като предложи акции за 2.1 млрд. евро.
Решението постави мажоритарните собственици пред дилема - или да участва в увеличението и да запазят контролния дял, като закупят акции за 1 млрд. евро, или да загубят контрола. В крайна сметка те прецениха, че трябва да запазят контрола.
"Запазването на независимостта на банката е голямо добро", каза Манчини, председател на фондацията. Местни банкови фондации са все още големи акционери дори и в най-големите финансови институции в Италия. Фондациите са създадени преди две десетилетия, когато Рим започва да приватизира кредитните институции, за да отделят благотворителната дейност на спестовните каси от операциите на търговските банки, които работят на чисто корпоративни принципи.
За да осигури нужните 1 млрд. евро фондацията се обърна към свои партньори като J.P. Morgan Chase & Co. and Goldman Sachs Group Inc. J.P. Morgan осигури финансиране от банков консорциум за около 600 млн. евро. Фондацията се обърна към Goldman за останалите 400 млн.
Ако акциите на Monte dei Paschi продължават да падат или дивидентът също се намали, фондацията вероятно ще се наложи да продаде акции, за де погаси заема от 600 млн. евро. В такъв случай и делът й в банката ще падне много под 50 на сто.
Градът също е притиснат. Фондацията отпуска 25 млн. долара годишно на града, което е около една шеста от приходите му. Което помага за финансирането на много дейности.
"Целта е да се запази независимостта на банката и да не се допуска изкупувание", каза кметът на Сиена Франко Чекуци. "Общината желае да направи необходимите жертви за това".