Анализирай това: защо банки отказват да отворят сметки на чужди компании

Спокойно - за "чуждестранни" инвеститори, все наши наследници на верни и проверени другари - пари има. Гледаш фирмата с английско име, а началниците - наши червени другари - решили да вземат едни пари, като се маскират като "чуждестранен инвеститор" и като им откажат - реват по медиите.

• 51 13
• Докладване

...В допълнение има стандартна практика да се аргументират отказите....

Никъде в страните от Европейския съюз няма такава СТАНДАРТНА практика. Ако банката реши, може от любезност да ти даде някакво лицемерно и пределно обтекаемо обяснение. Иначе просто казва НЕ и толкоз. Иди да се жалиш на арменския поп, ако си нямаш друга работа.
В Германия, Франция и Великобритания е много по-трудно за чужденец или чужда фирма да открие банкова сметка отколкото в България.

• 35 16
• Докладване

Затова Европа е на години след САЩ при иновации.

• 7 34
• Докладване

Преди да се нахвърлям на тъпите банки, тъпия закон, тъпите чиновници и т.н...може ли малко сухи цифри?

Какъв е процента на одобрените сметки на собственици извън България?
Какъв е средния за Румъния, Испания, Италия?

Искам да кажа, че проблем сигурно има. но колко голям е всъщност?
Понякога покрай сухото гори и суровото.
Другия вариант може да е всички отварят безконтролно и България е най-големия пират в ЕС.

Кое е по-малкото зло?

http://www.bbc.com/news/magazine-37612083

• 17 15
• Докладване

Много другари си живеят с тротоарните илюзии без изобщо да вникват в един елементарен факт - никоя банка не е длъжна да отвори сметка на когото и да било нито да поддържа такава. Няма такъв филм. В случая желанието на клиента изобщо не е решаващ фактор, нито банката е длъжна да дава обяснения. Бил съм свидетел как на фирма с милионни обороти за 15 минути им затвориха всички сметки, натракаха им кашиерс чек до последното пени без да им дават никакви обяснения. И сбогом, Гергино.

• 20 15
• Докладване

До коментар [#7] от "anlazar":

Имах подобен проблем в САЩ. Бях новодошъл, със зелена карта наивник на над средна възраст. Банките ми отказаха да ми открият сметка, защото бях и без работа. Едва след като предложих да депозирам доста солидна сума се съгласиха. Предполагам, че случаите у нас са подобни.

• 6 14
• Докладване

Много точно, дори регистрация за доктор върши работа с твоето име и адрес, но това е трудно да се обясни на форумните войници които никога дори не са стъпвали на острова 😁😁😁

• 4 15
• Докладване

Нали ревахте срещу офшорките и мучахте тука у форумО да се забранят да се преследват, да се изколят.....в общия случай без изобщо да разбирате какво е офшорка. Ами ЕТО ви ефекта. Сега мучите срещу банките съответно и срещу държавата, че ги погнала

• 15 12
• Докладване

До коментар [#19] от "padrino":

Ти лична сметка можеш и тука да си откриеш без проблем, тука за фирмени става дума и то за сметка на фирма, собственост на чуждестранна фирма, ама явно не правите разлика

• 6 14
• Докладване

От друга страна кат съ замисля, еУементарно се заобикаля проблема. Прави си адвоката едно ООД на негово име, набирателна сметка ала бала, отваря си сметки отметки каквото реши, после го продава на когото си иска. Са...тъпо е да се правят подобни идиотщини ама...

• 5 5
• Докладване

В Чехословакия на времето, както и в наследничките й - Чехия и Словакия, но и в Австрия, съм имал и имам няколко сметки (в момента останаха 2). Никога не са ми правили проблем до началото на тази година, когато чешкият клон на Национале Нидерланден, на който бях клиент от години, ми върна парите и ми закри сметката с обяснението, че не съм подал доказателсттва за благонадеждност по не знам си каква регулация на САЩ (?!). Добре поне, че такса не ми удържаха.
При това съм само частно лице, гражданин съм само на страни от ЕС, не съм имал проблем със закона...

E PLVRIBVS VNVM

• 0 10
• Докладване

Освен това е крайно време да забранят на нашенските банки да събират такси и комисиони за неизвършени услуги. Много от тях започват процедури за услуги с които са предварително наясно, че няма да извършат. Просто те лъжат и ти губят времето, за да ти прибират едни пари.

Пътят на праведния е заобиколен от всички страни с несправедливостта от егоизма и тиранията на злите хора. Блажен е онзи, който в името на милосърдието и добрата воля, води слабия през долината на мрака ...

• 0 14
• Докладване

Чуждият бизнес изпитва трудности да си отвори банкова сметка, по подозрение да не изпере пари. Същевременно мафията си ги пере.

• 0 14
• Докладване

Прочети какво съм написал в пост 11....бавно и ако е нужно два пъти 😁😁😁
Във Великобритания НИКОЙ не те пита от къде си, питат те дали можеш да докажеш адрес във Великобритания и толкоз. Поглеждат ти паспорта (ако си чужденец) само за да установят, че ти си ти. След това показваш сметка за ток, регистрация с общината за данък, сметка за газ, регистрация в местният доктор, Застрахователна полица на колата..... един от горните документи е достатъчен за да ПОТВЪРДИ ТВОЯТ АДРЕС....и съответно регистрацията на фирмата в местната търговска палата.....и това е, НИЩО ДРУГО. След ден/два имаш сметка а след още 2/3 дни ти идват и картите.

• 5 8
• Докладване

Бюрокрацията убива бизнеса повече от мафията.

• 0 9
• Докладване

ЧувАли ли сте за FATCA? Ами има гугъл бе. И това чудо долетя откъм голямата локва.

• 0 8
• Докладване

Просто има н на брой стоп списъци. В банките не правят нищо особено, просто вкарват данните за фирмата и собствениците в базата данни и от там светва зелено или червено. Е! Пише си и кой точно стоп списък е светнал, ама защо, как, къде е прегрешението, няма кой да рови, пък и няма смисъл - на кой му се плаща санкция от БНБ или Финансовото разузнаване, която и без това не подлежи на обжалване.

• 3 5
• Докладване

До коментар [#32] от "padrino":

Един турчин от тези дето лъскат обувки на улицата беше кандидатствал да си отвори фирма и да замине за Лондон.
Първоначално му отказаха, защото бизнесът бил малък, после му разрешиха и замина от Истанбул да лъска обувки в Лондон.

В линка има снимка да видите за какъв бизнес става въпрос.

https://www.google.es/search?q=sokakta+ayakkabı+temizleyen&ie=UTF-8&oe=UTF-8&hl=en-es&client=safari #imgrc=0GMqQcw39D_DKM

• 0 3
• Докладване

Определено подкрепям становището, че има проблем.

До преди 2 месеца работих в софтуерна компания, която е холандска собственост. Както повечето в този сектор, компанията си плаща всички заплати на реалните, осигуровки, данъци и т.н. През пролетта на 2019 просто ни блокираха сметките в Уникредит Булбанк за 2 месеца. Фирмата има общо 6 човека действителни собственици - 2 британски граждани, 2 холандски, 1 българин и 1 от Канада, постоянно живеещи в България, Нидерландия и Обединеното кралство - по това време всички в ЕС. Тези 6 собственици управляват българската компания през 5 компании, всички регистрирани в Нидерландия. Е, познайте: българският и холандския търговски регистър не взаимодействат автоматично. Трябваше всички документи (описи от холандския търговски регистър, документи на компаниите, документи за самоличност) да се изкарат в Холандия нотариално заверени, преведени и легализирани в България. И преди 2 месеца ми се обаждат от Уникредит пак: трябва да си актуализирате данните. "Нямаме промяна в собствеността, може да видите в Търговския регистър." (там има раздел действителни собственици) казвам аз, питам пак ли трябва да подаваме всички документи - "Да, иначе ще ви закрием сметките до края на август."

• 0 13
• Докладване

До коментар [#37] от "half truth":

Уф, незнам има ли смисъл. Абе аланколу, няма никакъв проблем чужденецът Х, ако има право, например ако е гражданин на ЕС, да си донесе гза в БГ да си отвори фирма, да си направи сметка и да си работи. Тука става дума за чуждата фирма АБВ, която учредява българско ООД, на което е собственик или съсобственик. Тогава банката ти казва, че не може да докажеш кой е реалният собственик на ООДто, тъй като то не е собственост на физическо лице, а на чуждестранно юридическо лице, зад което не е ясно кой стои и дали не е с фиктивен собственик.
Май ви дойде сложно, сори, бегай да лъскаш обувки

• 6 5
• Докладване

Истината е много проста,тук политика и банки са като свински черва оплетени.
На политиката не и трябват инвеститори говорещи за закон и ред.А иначе на българските банки им се носи славата на перачници на пари и точно тия отказват.
Ние дълго от време живеем в измислена реалност с дълбока сенчеста страна, която в много случаи променя или модифицира правилата.

• 5 6
• Докладване

Защо не се споменава, че тези чужди фирми всичките до една са регистрирани в офшорни зони и то толкова дълбоки, че чуждия им собственик е неустановим по никакъв начин. Почти всички се занимават с "търговия", ама не казват с какво или с консултации. Все сфери където лесно се перат едни пари.

Логично е банките да стоят надалеч от такива клиенти, както е логично нито Американската, нито Германската Българо търговски камари да са имали подобни случаи. :)

• 8 9
• Докладване

Аз дали съм тъп не знам, но ти не можеш да четеш, това е сигурно, аз съм написал какво се иска за да отвориш сметка на ФИРМА, БИЗНЕС, ЕДНОЛИЧЕН ТЪРГОВЕЦ, банката разлика не прави, Фирмена сметка е фирмена сметка. За фирма с един работник или с 10000.
Да вземеш да ми обясниш на мен глупака, какво ти поискаха на теб като си отвори сметката за фирмата във Великобритания моля. Поне да науча от теб истината 😁😁😁

• 5 5
• Докладване

До коментар [#36] от "uq":

Има разлика мфжду лични и фирмени сметки само дотолкова, доколкото вероятността, конкретна личност да фигурира в стоп списъците е по-малка от тази там да е някой от собствениците на капитала на дадена фирма.

• 0 4
• Докладване

До коментар [#6] от "nhh18551388":

Не съм имал никакви проблеми при откриване на сметки, в някоя от споменатите държави.

• 0 5
• Докладване

До коментар [#43] от "3biri":

Така ли. Абе скрий се някъде с тия стоп списъци. Имаш ли съсобственост със чуждестранно юридическо лице, хеле па ако е Кипър, Гибралтар ..... жална ти майка

• 4 2
• Докладване

До коментар [#39] от "uq":

Хайде по-кротко с лъскането на каквото там ви влече! Поработете 2 години в анти фрауд отдел на някоя банка или във финансовото разузнаване и тогава пращайте хората наляво надясно.
Тази система е наложена от САЩ на почти целия цивилизован свят. Благодарение на нея политиката им на санкции работи. Едно е да ти забранят да работиш в САЩ, друго е след като са я наложили уж за блокиране на движението на мръсните пари да могат да те изолират от целия свят.

• 1 11
• Докладване

До коментар [#41] от "realguru":

Защото не е вярно.

• 1 1
• Докладване

До коментар [#45] от "uq":

Чували ли сте за корелационен анализ или за критерии на Стюдънт. Просто за да избягат от списъците, много бизнесмени се опитват да ги заобиколят, чрез Кипър и Гибралтар. Но причина са пак списъците.

• 0 3
• Докладване

Вярно е

• 0 2
• Докладване

Имаше няколко коментара, които засегнаха същинста на проблема. Глобите, които се налагат на банките, ако не спазват европейските директиви. Банките са частни дружества и те си решават дали да поемат риск или не. Правят проверка и ако видят нещо нередно отказват. Толкова. Проблемът не е в Банките, а в директивите. (Пране на пари, идентификация на клиент и тн.). Да променят директивите.
Никоя банка няма да поеме риск да плаща глоби или в тежки случаи дори отнемане на лиценз.

• 0 4
• Докладване

Падрино, пак се изказваш видимо неадекватно.

В ЮК не можеш да си откриеш банкова сметка без proof of address.

А, както бо трябвало да знаеш, за такъв proof се приемат фактури за ток и вода. Т.е. трябва не само да имаш вече договор за наем, но дори вече да си получил и първата сметка за ток или вода.

Т.е. поне първия месец в ЮК няма как да имаш банкова сметка.

Някои банки искат сметките от последните 3 месеца.

Изключения правят за студенти - но там се иска документ от университета.

Знам ги всичките тези неща защото съм британски гражданин и съм живял в ЮК близо 15 години.

Така, че неадекватните ти изказвания няма как да хванат дикиш при мен.

• 3 6
• Докладване

Остави го Падрино. Тоя е известен с неадакватни изказвания.

Но проблем с банковите сметки в БГ действително има.

Аз не съм български гражданин и реших да си открия банкова сметка в София миналото лято.

Отидох в Пощенска Банка с британския си паспорт - поискаха ми една камара документи (данъчни декларации за последните 3 години и пр. идиотизми). Казаха, че ще им трябват 30 дена да правят бекграунд чек.

За мой късмет наблизо имаше филиал на БАКБ - там не ми зададоха никакви въпроси. Откриването на сметка бе дори по-лесно отколкото е в ЮК. Т.е. правилата очевидно не се прилагат по един и същи начин от всички банки.

Във Фейсбук има група на чужденци живеещи в София и там има редовни оплаквания за проблеми при откриването на сметки - както за физически лица (както бе моят случай) така и за фирми.

• 1 7
• Докладване

[quote#53:"Николов"][/quote]

Още един умен 😁😁😁
Въпроси към теб гражданино:
1. Ако си купя кола на втория ден след като пристигна и съответно си направя застраховка онлайн, полицата ми пристига след два дни по пощата на адреса който съм посочил. Мога ли да използвам тази полица за доказателство за адрес?

2. А ако си отворя сметка за ток и газ пак на интернет и те ми пратят документите пак по пощата след 2/3 дни, мога ли да ги ползвам за доказателство за адрес?

3. Последно ако си сменя Българската Шофьорската книжка ползвайки форма D1 от DVLA и си получа новата БРИТАНСКА книжка по пощата след една седмица нея мога ли да ползвам за адресно доказателство в банката? 😁😁😁
Всички изброени начини за посочване не адрес се реализират в рамките на една седмица.....

И поданник си станал и 15 години си живял и ПАК НЕ СИ СЕ НАУЧИЛ....мъка, мъка 😁😁😁

• 1 9
• Докладване

До коментар [#41] от "realguru":

И да се чудиш, как в същото време нашенски банки превъртяха едни пари от Венецуела? ;)

Пътят на праведния е заобиколен от всички страни с несправедливостта от егоизма и тиранията на злите хора. Блажен е онзи, който в името на милосърдието и добрата воля, води слабия през долината на мрака ...

• 1 7
• Докладване

До коментар [#54] от "Николов":

Съгласен съм, че го има проблема с този вид сметки. Това, че тук таме някои Банки (или служители, защото и това го има) не прилага директивите в пълнота си е тяхен проблем. Те си поемат риска. За мен, просто, директивите трябва да бъдат променени.

• 1 1
• Докладване

Продължение от #53:

В ЮК сравнително трудно се отваря банкова сметка на физическо лице, но за фирми е адски лесно - ако се регистрирани в ЮК.

Аз имах фирма в ЮК. Регистрирах я по интернет. Струваше ми 25 паунда и ми отне точно 5 минути от които половината ми трябваха за да реша как да я нарека.

Банкова сметка също и отворих по интернет - и пак за 5 минути, ама трябваше да звънна на банката за да потвърдя някои от детайлите. Това беше преди няколко години, така, че не знам каква е процедурата в момента.

• 2 5
• Докладване

Няма проблем, открива се сметка в друга държава от ЕС.

• 0 3
• Докладване

До коментар [#8] от "DDR":

Най трудното, най бавното и най сложното нещо за мен след преместването ми в Испания беше да си открия банкова сметка. Не успях от първият път и пп съвет на банкови служители неофициално направен първо се регистрирах като безработен !?! и след това с документа от тази регистрация отново подадах пакета с документи и стана лткрих си сметка. Логиката беше умопомрачителна, регистрацията ми като безработен беше приета за.... Икономическа активност на лицето ?!?
Причината да искам да си открия сметката беше, че наличието на банкова сметка беше задължително изискване за регистрацията ми като самонает. В първият комплект документи приложих нарочно поискано от мен отново след официален съвет на нанката уверение че съм кандидатсвал за регистрация като самонает документ който по принцип не се издава защото регистрацията като самонает отнема половин час в съответната държавна служба...

Модератора е неадекватен!

• 0 2
• Докладване

[quote#50:"realguru"][/quote]

Ами поразрови се малко. Единият от списъците например е около 300 страници в две колони на страница и по 100тина субекта. Има конкретни имена на конкретни хора включително и българи, без значение дали си е регистрирал сметка в Кипър или Съешелите.

• 0 3
• Докладване

Разтягаш локуми.

Да, фактурата за тока, газта или водата може да я получиш след няколко дена. И дори може да успееш с нея да си откриеш сметка в НЯКОИ банки.

Но за да стигнеш до там трябва вече да имаш договор за наем.

На кратко - при най-оптимистичен сценарий трябва да минат поне 2 седмици за да можеш да си откриеш банкова сметка (щото и да си намериш жилище под наем не става за 5 минути).

С др. думи - процедурата за откриване на банкова сметка на физическо лице в ЮК никак не е бърза и лесна.

Смяната на българска шофьорска книжка с британска също отнема време. Да не говорим, че след края на годината това вече може и да не е възможно (замяната на книжката е регламент на ЕС, не на ЮК).

• 1 2
• Докладване

И мен това ме учуди като отварях банкова сметка в България през 2010, и ОСОБЕНО третия въпрос😀 И щото не съм от кротките и мълчаливите послушковци-попитах ЗАЩО?!?

ОК, на първите два въпроса ми дадоха приемлив отговор: Щото може да съм обект и на чуждо законодателтво, а ако съм и гражданин на САЩ може и да дължа данъци там ('мириканците плащат щатски данъци независимо къде пИчелят пари).

На третия въпрос...'ми дигнаха рамене и измънкаха нещо от рода.../ами нали знаете...😀

-НЕ, НЕ ЗНАМ И ЗА ТОВА ПИТАМ?!?

-Ами такива са нарежданията на БНБ, питайте ги тях...

Е, подписах че нямам такива роднини, после се оказа че няк'ъф пети братчед бил нещо в една партийка😀


П.С. Приятната изненада беше че съм имал сметка в Уникредит: Те купили навремето Биохим,където имах от преди 2,000 година сметка с $3-40, и са ми взимали само по няколко сента/месец за поддръжка на сметка-била попаднала в специална група. Иначе 'зимаха към кинта месечно, и за 10 г' биха ми изпразнили сметката...голям праз де😀
До коментар [#20] от "ЙЕИ":

THOSE ARE MY PRINCIPALS! BUT IF YOU DON'T LIKE THEM...WELL, I HAVE SOME OTHERS TOO! ***** ************************************************************************************************************************************************************************************ ****-П.С. -"КРАТКИЯТ" СПИСЪК С ЛЪЖИТЕ НА ФОРУМНИЯ ТОП'ЛЪЖЕЦ И КЛЕВЕТНИК- В КОМЕНТАР № 1 В ТЕМАТА https://www.dnevnik.bg/razvlechenie/2024/04/03/4609231_otkrivaneto_na_festivala_one_dance_shte_postavi_fokus/comments#comment-1 **************************************************************************************************************************************************** ПРЕДУПРЕЖДАВАМ-ДА НЕ СЕ ЧЕТЕ С НАПИТКА В РЪКАТА!!!

• 0 7
• Докладване

Защо банки отказват да отворят сметки на чужди компании?
Защото държавата и по-точно ДАНС е аутсорснала дейността по прането на пари на банките! Те трябва да анализират действителния собственик, източниците му на приходи дейността му и т.н. и тежко им, ако нещо се обърка в процесана работа. А може просто при искане за откриване на сметка да пускат уведомление до ДАНС и на принципа на мълчаливито съгласие, ако няма забрана да бъде открите. Нека държавните толупи, да се сахванат с анализирането!

• 1 4
• Докладване

До коментар [#14] от "DDR":

Да, борбата с тероризма и изпирането на пари затегна нещата и ги направи сложни. Тъпото е, че станаха сложни за нормалните хора, терористите просто спряха да използват банките, което освен всичко останало направи и тяхното проследяване още по трудно. Единствените доволни са данъчните, всички останали не.
Другият майтап е, че вече имаш интернет базира и и свободно действащи електронни варианти за прехвърляне на пари които са напълно анонимни, във всяка бензиностанция или даже малки магазинчета можеш да си купиш срещу кеш талони с фиксирана сума и да изпозлваш кода на талона за плащане, че даже и за определени трансфери, вярно че не става дума за сериозни суми но пък нма ограничения никакви. Като добавиш че може да имаш и дебитна карта без реална сметка зад нея и отново да я зареждаш кеш из магазинчета...

Модератора е неадекватен!

• 1 5
• Докладване

Лошите банки :)

Що никой не казва, че повечето банки имат чужди собственици и точно те са най-предпазливи и правят проверки при отварянето на сметки от чужди офшорни фирми.

И що никой не казва, че тези директиви са от ЕС.

Айде идете в същата банка в Германия или в Италия и се опитайте да направите същото. Ами крайния резултат ще е същия. :)

• 3 4
• Докладване

До коментар [#16] от "Lemmy":

Смея да не се съглася. В един свят в който:
1.Банковата дейсност е лицензирана и е на практика обществена услуга предлагана на база общи условия.
2. Политиката е да се премахват парите в брой.
3. Дори и заплащането на комунални сметки, започването на работа или даже наемането на жилище изискват наличието на банкова сметка
Въобще не следва да е възможно банката самостоятелно да си решава подобни въпроси.

Модератора е неадекватен!

• 0 5
• Докладване

До коментар [#25] от "uq":

Не, не правию разлика. Не виждам разликата за банката дали чусдестранното лице искащо да открие сметката е физическо или юридическо.
Ти явно правиш такава разлика ако ти е възможно обясни я, че и ние да я разберем...

Модератора е неадекватен!

• 0 4
• Докладване

До коментар [#1] от "boevbisser":

Е ти като чуеш чужденец ти се подкосяват краката и ти пада главата От къде ги знаеш какви са точно тия чужденци дето им е отказано откриване на сметка и разбира се че е необходимо лично присъствие при откриването е така да се знае кои е точно собственика

гошо

• 2 2
• Докладване

До коментар [#1] от "boevbisser":

Е ти като чуеш чужденец ти се подкосяват краката и ти пада главата От къде ги знаеш какви са точно тия чужденци дето им е отказано откриване на сметка и разбира се че е необходимо лично присъствие при откриването е така да се знае кои е точно собственика

гошо

• 2 0
• Докладване

До коментар [#1] от "boevbisser":

Е ти като чуеш чужденец ти се подкосяват краката и ти пада главата От къде ги знаеш какви са точно тия чужденци дето им е отказано откриване на сметка и разбира се че е необходимо лично присъствие при откриването е така да се знае кои е точно собственика

гошо

• 3 0
• Докладване

Всяка фирма има правото да откаже.Аз за да имам сметка в Испания имам три неща . Европейски гражданин,испански трудов договор и пари

Горд българин с три години стаж в Испания .Вече в България и занимаващ се с крипто валути .

• 0 3
• Докладване

До коментар [#28] от "uq":

Елементарно се заобикаля друг път. Пробвай да обясниш на един инвеститор койтомтепърва ще оперира във Бългатия, че за да си открие сметка следва да си закйпи фирма, по еже това е което предлагаш. Въобще няма да комемтирам обстоятелството че дружество което си има име, ще тръгне да позволява и упълномощава някой за му използва името за регистрация на дружество извън техен контрол, не зная сещаш ли се как ти изглежда идеята да отидеш пред СЕО то на кока кола например и да му заненесеш пълномощноза подпис позволяващо на Драган Драгов да открие дружеството Кока Кола България като негово 10% собствено. Като за капак ти бе беше ли адвокат, викаш дай да направим една операцийка която единств на цел е заобикаляна на закон, мда ...

Модератора е неадекватен!

• 0 5
• Докладване

До коментар [#29] от "PavelCZ":

Аз имам милионна сделка провалена защото на клиента му блокираха трансфера заради искане на САЩ. Сделкатабнямаше нищо общо с тази държава или каквото и да е американско, просто компанията беше от държава която се води мюсюлманска и е в Азия...

Модератора е неадекватен!

• 0 4
• Докладване

Свидетел бях на мъките на чужденец, женен за българка, с виза за дългосрочно пребиваване, опитващ се да си открие банкова сметка за превод на заплата (по трудов договор). Е, такъв цирк няма просто - ПИБ, Булбанк, ДСК - само като чуеха чужденец и директно го режеха (няколко града, няколко клона) и то преди година още.

• 1 7
• Докладване

До коментар [#39] от "uq":

Алоооооо, Република България Е регистрирала официално в своите регистри българско юридическо лице. Не е правилно частно търговско дружество да оспорва легитимността на решението на държавата. Като има проблем със юридическото лице собственик той следва да е бил забелязан на по тясното място именно фирмената регистрация от държавните органи...

Модератора е неадекватен!

• 1 5
• Докладване

Но това не ти пречи да коментираш как аз съм сгрешил и не ги разбирам тези неща след като съм написъл същото???? Мамин хубавец той.
😁😁😁😁😁😁😁😁😁

• 2 2
• Докладване

До коментар [#41] от "realguru":

Аз имам пет парични потока от които се издържам три активни и два пасивни. Единият от активните не мога да го прекарам през банки и съм с електронен портфейл заради това. В този поток единият от трите ми контрагента да го кажем е компания която е в индекса на лондонската стокова борса, а другите два контрагента имат специална лицензия и местно дружество което държавата лоцензията. Независимо от горното банките не ме искат като клиент, ако си пусна прихода от този поток през банковите сметки които имам ще ми ги затворят...

Е..м ти и банките, само минимума, за тях и да се спасяват...

Модератора е неадекватен!

• 0 3
• Докладване

[quote#62:"Николов"][/quote]

Като фурнаджийска лопата си, само си прочети постовете един след друг 😁😁😁 ще се смееш сам на себе си как си противоречиш 😁😁😁😁😁😁

• 2 2
• Докладване

До коментар [#41] от "realguru":

Другото и по важното. Няма логика държавата да регистрира местното юридическо лице на този собственик, а банката да го приеме за рисков. Като е рисков как точно държавата му разрешава да си регистрира местното юридическо лице...

Модератора е неадекватен!

• 0 5
• Докладване

Чувал съм, че имало някаква система през магазинчета, където парите се прехвърляли за секунда в реално време - даваш парите в едното магазинче, те веднага съобщават на другото и човека който чака там, казва някаква парола, която ти си му казал и за минути получава парите. (демек, другото магазинче трябва да поддържа постояннои някакви пари в брой. После как се оправят по между си ...) Естествено срещу малка комисионна, но това било въпрос и на голямо доверие между всички участници. Дали е точно така или не - няма предства, чувал съм го като "градска легенда"

Frieren für die Freiheit. Tempolimit für die Freiheit. Ein Kühlschrank im Sommer – notwendig oder Kriegstreiberei?

• 0 3
• Докладване

До коментар [#45] от "uq":

Великобритания какво ще я правим, че и те се точат да имат хубаво данъчно законодадетлство, съвсем между другото Гибралтар доскоро беше член на ЕС

Модератора е неадекватен!

• 1 3
• Докладване

До коментар [#53] от "Николов":

От кога си британскингражданин?

Модератора е неадекватен!

• 0 3
• Докладване

До коментар [#16] от "Lemmy":

Ама не е баш както го описвате. Банките не могат да си правят каквото си искат. Какво означава тогава "основна банкова сметка" въведена с директива на ЕС? Щом имате право на пребиваване имате право и на такава сметка. И каква работа върши всъщност банковия надзор в България?

А статията поставя още един въпрос - защо нямаме отделно законодатество за новите фирми. Не е задължително да е свързано с данъчни облекчения - а прости нещта от сорта на - допустим брой на данъчните проверки за първите пет години, банките да не могат да откажат откриване на сметка, приоритетно обслужване от администрацията. Логиката зад подобни мерки е проста - през първите 5 години смътността при тези фирми е най-висока и в общия случй голяма част от новите работни места се създават точно от такива компании.
Ако очакваме икомиката да бумти, като се фокусираме само върху фирмите на ТИМ, Шопара и Домусчиев има много ама много да почакаме.

• 2 5
• Докладване

Липсата на законност създава тези условия. Една група се уреждат с на хляба мекото и целия "бранш" решава, че на хляба мекото е нормата за бизнес.

Банки:
Един личен банкер се уредил като такъв на Доганя, друг на Божков, трети на Шиши - и всички банкери решили, че това е банкерската работа - държавата да станся всеки месец, ти да размяташ и броѝш пачки по 500 евро.

Строители:
Един продал апартаменти на митничари, пратили щерката да учи в София и заделили 220 000 лева от колосалните подкупи, които събират на КПП-то, друг продал на ИТ (от тея дето са 40 хиляди души от 7 милионна държава) и айдее вече всеки с имот в София решил, че цената на спалня+хол е горе-долу 190 000 - 200 000 лева... Нищо, че кооперациите скапани, гледат към съседната, градски транспорт не става за ползване с циганите и low-life-aрите в него, градска среда - нищо няма. Съседите, нищо че живеят в апартамент за 200 000 лева - нямат сто евро в джоба, освен в дните около заплата или когато татито прати от митничарските...

Та преебаването на бизнес климата не е шега.
Но пък отказ на БГ Банка да прави безнес с теб е по-скоро благословия, отколкот нещо друго..

• 0 4
• Докладване

За сравнение - отварял съм си сметка в китайска банка в Шанхай- за половин час, искаха ми само паспорт и местен телефонен номер.
В някой отношения там са по-напред от нас. Има места на които вече не премат кеш, плаща се само с карта или приложение от телефона свързано към сметка. На мен лично не ми допадна.

• 1 2
• Докладване

Но не е Български, както сам се е "похвалил" в един от горните постове 😁😁😁

• 1 3
• Докладване

До коментар [#81] от "DDR":

Не, това са тези техники от арабските традиции, не ти говоря за тях. Взиляш в една бензиностанция и питаш за Paysafe. Те ти казват да, питат за каква стойност имаш от 5 евро май до 150 евро стоност. Казваш им дайте ми 4 за по 50 евро, плащаш 200 евро в брой и те ти дават 4 бележки от касата които са касов бон изглеждащи и всеки е ня стойност 50 евро. На всеки един има код от цифри за индетификация. Взимяш ги и можеш с тях през интернет да палтиш като с пари имаш со 200 евро. Всеки сайт който приема Пей Сейф. Отделно можеш да имаш някакъв виртуален портфей мобеш да ги внесеш и там независимо чий е портфейла, имаш ли паролата и кода от талона и готово. Грубо казано мога всеми ден да ти пускам стотин евра и нимой няма да знае кой ти ги пуска и защо...
И това е само едината от марките, отделно можеш да си купиш ваучери за амазон или за гугъл стор по същият начин отиваш в супермаркета и си купуваш за 500 евро ваучери и стях мобеш да купуваш стокинщ от суответните сайтова. В магазините за техника пък има оферти за карти на мастеркарт без сметка, зареждаш картата в магазина кеш...

Та не знам тези мерки за борба с тероризма как точно ги хващат тези неща, да не говоря, че тези ваучери като ги купиш може просто да им пратиш като снимка или съобще ие кодовете през телефона и все едно си пратил кеш, ако ти се занимава и имаш пари можеш да си обикаляш цвл ден и купуваш подобни ваучери от различни точки, в края на деня може да си прекарал хиляди евро, как се проследява това, подобни ваучери се продават и в смешни магазинчета, нямат даже камери в тях...

Модератора е неадекватен!

• 0 5
• Докладване

До коментар [#87] от "padrino":

Аз не съм убеден, че е гражданин на Великобритания.
Как стои този въпрос, граждани или поданици се водите официално?
Зная че кралицата и към момента няма паспорт, това означава ли че се водиите де юре поданици?

Модератора е неадекватен!

• 2 3
• Докладване

Официалната израз употребявана е "Subject of the Crown", но когато станеш поданик на официалният документ пише, че си станал "Британски Гражданин чрез натурализация".
Така, че може да се приеме и в двата варианта които си написал.

• 0 3
• Докладване

Стара практика в Стара Европа.

В Швеция понякога отказват да отворят сметка, дори на работещи в страната. Фарс.

В Белгия дори да работиш, ако нямаш адресна регистрация ти отварят сметка на нерезидент. В момента данъчните съдят банковата асоциация за тая практика.

Както винаги, Нидерландия е черешката на тортата. Ако не разполагаш с определена минимална сума, посмъртно няма да ти отворят сметка. Обратното, ако сложиш 100 000+ евро, ти се отваря, без изобщо да си свързан със страната. Класическо убежище в сърцето на Европа 😀

Напоследък се наблюдава и обратния проблем- не можеш да закриеш ( !?) сметка, без да попълниш декларация за актуалното си данъчно състояние. При тая ситуация, хората масово остават жълти стотинки в сметките си и забравят за тях. След няколко години, така или иначе, банката ги закрива административно.

• 1 3
• Докладване

До коментар [#90] от "padrino":

Благодаря, затова питам, защото има подобна особеност при вас.

Модератора е неадекватен!

• 0 2
• Докладване

Не е така в даденият случай. С приемането на ФАТКА и измененията в европейското законодателство нещата станаха тегави. Лично съм свидетел как няколко чужди граждани, постоянно пребиваващи тук и имащи бизнес по всякакъв начин отлагаха попълването на декларациите с данни и накрая им закриха сметките. А други откровено лъжеха в декларациите, трети директно става и си тръгва като му преведа изискванията какви данни трябва да даде. Реакцията е - вие съвсем насереозно сте взели на щатите изискванията, че как да напиша, че собственик на фирмата ми тук е моя компания в Гибралтар и там ми е основният данъчен адрес. Нали като пратите данните на нашата администрация в Англия, примерно, те ще почнат да ме ровят. Или пък сочат за собственик гибралтарска компания, ама не щат да посочат кой и е собственик и каква връзка имат те с компанията. Така че, не са толкова едностранчиви нещата. Част от тия чужденци спокойно си откриха сметки в Полша и Латвия, дистанционно и без никакви проблеми, дстанционно им издадоха и пратиха картите, просто в останалите държави не се задълбават толкова в спазване на изискванията.

• 0 4
• Докладване

До коментар [#63] от "МОЙШЕ ТОЛКОЗ":

Може да имаш и 5 паспорта, на територията на Република България си само българин и никакъв друг. Никое чуждо законодателство не може да се прилага, по отношение на български гражданин, на българска територия.

• 0 4
• Докладване

До коментар [#91] от "klecho":

Както винаги обяснявам във този форум. Холандия на практика е един данъчен рай, а холандците ги вълнува само парата...

Модератора е неадекватен!

• 0 6
• Докладване

Тука става дума за чуждата фирма АБВ, която учредява българско ООД, на което е собственик или съсобственик. Тогава банката ти казва, че не може да докажеш кой е реалният собственик на ООДто, тъй като то не е собственост на физическо лице
До коментар [#39] от "uq":

Става дума за бюрокрация.
Изглежда че банките в България не са заинтересовани да се занимават с тътговски клиенти.
Не знам каква е причината, но всички банки в цивилизования свят имат задължението да не позволяват пране на пари. Проблема е извън самото задължение - в бюрокрацията.
И цялата бюрокрация при отваряне и обслужване на чужди фирми в България е тежка. Не се изчерпва с банките. Това отблъсква бизнеса, и то въпреки че ЕС дава специални преференции за отваряне на бизнес в изостаналите райони ( извън София и Пловдив).
А трябваше всеки който иска и може да прави бизнес да има лесен достъп.

• 2 1
• Докладване

Мда, директивата за прането на пари удари знайни и незнайни перачи, които не искат да доказват собственост. Граждани на Израел, Руските Републики, фирмички регистрирани на по китни островчета с номинални собственици, Дубай, СА, Южна Африка...

One should be free to do whatever he wants, as longs this does not interfere with the equal right of everybody else to do the same.

• 1 0
• Докладване

Грешиш, АМА МНОГО!!! САЩ принудиха една Швейцария (МЕКАта на банкерските шашарми от столетия) да се откаже от т.н. "банкова тайна", и да запорира сметки на разни тарикати в които САЩ се усъмнява че правят далавери чрез швейцарски банки. И през месец има новина (вече не сензация) че еди'коя си банка платилаа $ 100-500-2,000 милиона за "нещо си", сакън да не и конфискуват авоарите в щатите и да я вкарат в "черния списък" за фирми правщи сделки с "определени санкционирани физически/юридически лица".

Та ИРС надуши ли някой който пИчели пари извън САЩ ама не декларира доходи пред щатското ИРС МОМЕНТАЛИСТИЧЕСКИ му запорират сметките! И заплашватсъответната ЩВЕЙЦАРСКА банка със санкции. Ти как мислиш, българските банки са с по го'Уеми топки от швейцарските?

Същото/подобно става и с български граждани с двойно поданство, като мен. ОТДАВНА има реципрочни отношения между "белите държави" за споделяне на информация на тяхните граждани живеещи и опериращи в други държави. Почна се от нещо привидно хрисимо - отбягване на двойно таксуване😀 Демек ако съм платил българските 10 % ДОД от приходите си тк, да мога да ги приспадна от израелските 45-50% (по нашенско ДОД е прогресивен). Но това работи и в други посоки-със съдебна заповед Израел/ЮК/Белгия може да задължи българска банка "да си каже 'сичко" за теб. И после да ти запорира пари които си длъжен на друга държава, въпреки че си български гражданин.

Такива ми ти работи😀. Не се уповавай на аПЦурда "бисеров", за който цацаратурата така"умело" поиска данни от швейцарците та те им биха шута. Прокуратурите в БЕЛИТЕ ДЪРЖАВИ СА ПРОКУРАТУРИ, НЕ ЦАЦАРАТУРИ/КАСКЕТУРИ😀 За зло или за добро😀
До коментар [#94] от "klecho":

THOSE ARE MY PRINCIPALS! BUT IF YOU DON'T LIKE THEM...WELL, I HAVE SOME OTHERS TOO! ***** ************************************************************************************************************************************************************************************ ****-П.С. -"КРАТКИЯТ" СПИСЪК С ЛЪЖИТЕ НА ФОРУМНИЯ ТОП'ЛЪЖЕЦ И КЛЕВЕТНИК- В КОМЕНТАР № 1 В ТЕМАТА https://www.dnevnik.bg/razvlechenie/2024/04/03/4609231_otkrivaneto_na_festivala_one_dance_shte_postavi_fokus/comments#comment-1 **************************************************************************************************************************************************** ПРЕДУПРЕЖДАВАМ-ДА НЕ СЕ ЧЕТЕ С НАПИТКА В РЪКАТА!!!

• 1 3
• Докладване

Чакайте, чакайте... това си е решение на банката дали иска да прави бизнес с теб или не. Колкото и да ме дразнят банките се предполага, че в пазарна икономика няма някой да им казва с кой да работят? Или утре да почнем да им определяме и на кой да отпускат заеми?

Papa was king of the bongo...

• 1 1
• Докладване

До коментар [#98] от "МОЙШЕ ТОЛКОЗ":

САЩ принудиха Швейцария защото МОГАТ. Най-общо ги заплашиха, че:
1. Ще ги вкарат в черен списък на данъчни убежища, та всеки американски гражданин осмелил се да сложи и цент на тяхна територия, да бъде подложен на задълбочена данъчна проверка;
2. Ще разследват всичките им кирливи ризи, до самото дъно- от депозити на наркобарони от Южна Америка, до златни зъби на евреи.

И заплахата подейства. Но нищо не е така, както изглежда- ти, как мислиш, има или няма "депозирани" златни зъби из дълбоките швейцарски сейфове?

Както сам признаваш, запорът се прави доброволно от сервилната банка, не от швейцарското правителство. Затова хората започнаха масово да хвърлят щатските си паспорти.

Което (за да не се отклоняваме от основната тема), съвършено не означава, че САЩ има правото, да изисква прилагането на американските закони върху швейцарци, на швейцарска територия, дори да са двойни граждани.

Примерно, да вземем случая на американец с швейцарско гражданство, който живее в Швейцария- САЩ трябва да заведат дело пред международен съд, да докажат, че парите му са мръсни, да го осъдят и пак може и да не успеят да се докопат до авоарите му с години.

• 0 2
• Докладване