Само 5% от активите на населението в България се влагат в инвестиции при 36% средно за ЕС. Това, че пазарът е неразвит, означава, че може да върви само нагоре. Това коментираха представители на "Уникредит Булбанк".

В петък институцията пусна в мобилното си банкиране нова функционалност, чрез която клиентите й могат да откриват инвестиционни планове изцяло през телефона си.

Платформата One Markets Fund, която предлага набор от активно управлявани фонове с различен рисков профил и възвръщаемост, работи на всички пазари, на които банката е представена. В България тази възможност съществува от година и за това време над 15 хил. клиенти са инвестирали над 180 млн. лева в инвестиционни планове.

Чрез платформата потребителите в България, които са клиенти на институцията, могат да инвестират утвърдени в управлението на активи глобални фондове като Amundi, Allianz Global Investors, BlackRock, Fidelity, J.P. Morgan, Pictet, PIMCО и др.

Статистиката на банката показва, че половината от клиентите на платформата са с месечен доход между 1000 и 3500 лв., а 7% от тях вече са включени в инвестиционен план. Най-големият дял от клиентите (40%), са на възраст между 40 и 55 години със среден месечен доход от 2650 лв. Средният размер на месечната инвестиция е 84 лв., поравно разпределени между по-малки и по-големи градове.

Средно потребителите инвестират за 5 години и 3 месеца, а броят на плановете на инвеститор е средно 2.5, почти поравно мъже и жени.

Инвестициите се правят с различни цели, сред които са спестяване за образованието на детето, осигуряване за времето след пенсионирането, покупка на имот, ваканции и др.

Нова функционалност, нов интерес

От петък, 29 ноември, банката пусна нова функционалност в платформата - възможност да се открие инвестиционен план през мобилното банкиране. Статистиката показва, че е имало действия на потребители още преди официално банката да обяви началото, а до днес вече са открити над 1000 нови плана.

Минималната вноска за откриване на фонд остава 20 евро, като през декември промоционално не се начислява трансакционна такса, а само 2.4% годишна за управление на инвестициите - еднократно и е годишна. Трансакционната такса е изчислена на близо 1.7%, като за по-лесно на потребителите тя е изравнена със сумата, избрана от потребителите да заделят всеки месец за фонда. Ако е 20 евро, то такава е и таксата, ако е 100 евро - ще е 100 евро. Таксата е еднократно за цялото време на съществуването на фонда и закриването му не се облага с нея, обясниха представители на банката.

Заделянето на малки суми изглажда големите флуктуации на пазара дългосрочно, обясниха представителите на банката. затова експертите смятат, че при избор на по-рисков профил е по-логично това да е с по-малки вноски.

Важно уточнение е, че създалите вече един фонд през мобилното банкиране, не могат да променят месечната вноска. Ако искат да е различна, трябва да създадат друг фонд.

Потребителите могат да избират къде да се влагат сумите им в акции, облигации или комбинирано. Влагането в акции по дефиниция е по-рисково. Статистиката на банката пък показва, че повечето потребителите на платформата в България са тъкмо такива.