Внимание: Банкови измамници в настъпление

Докато "демократичните" държави не започнат да защитават честните граждани като наказват и най-малките кражби, хулиганства и измами с почти доживотен трудов лагер, то винаги ще живеем в жестока капиталистическа джунгла, където лошият и по-силният ще са защитавани от държавата и ще изяждат винаги добрите и слабите. Толериратнето на престъпниците и малцинствата, вместо законността и равноправието, винаги ща носи несигурност, напрежение и несправедливост.

• 2 8
• Докладване

Където и да опреш до "администрация" - всеки ти ксерокопира личната карта: съдилища, нотариуси, данъчни, комунални (енерго, ВИК, газ, мобилни оператори), кредитни и банкови институции (във всеки клон - по копие), застрахователи, работодатели... Сигурно съм "издал" личната си карта в еднохиляден тираж.... Не е било доброволно. А т. нар. комисия за защита на личните данни - нищо. Последното, което чух за нея е, че се е сдобила с 5-6 луксозни лимузини и лъскави офиси.

• 0 7
• Докладване

Нали избрахме еврокомисарите да се грижат за защитата на потребителя ((

• 0 5
• Докладване

Това, че разбиват банкомати е ясно. Банките се опитваха да си увеличат пазарния дял и слагаха банкомати където им попадне. Банка ДСК бяха особено активни в това. Банкоматите се охраняват от полицията, като им се дава адрес, ама по улиците табели няма и понякога на полицията й трябва доста време за да стигне до банкоматите. Въобще, не бих разчитал на банкомат извън офис на банка, тъй като на такива потайни местенца, където сега има банкомати без проблеми могат да се подменят четците и клавиатурите - специалитетът на българите (румънците работят с мини-камерки).

• 0 1
• Докладване

дам, сега ще има бум на крадци и измамници... силна корелация с кризата...

• 0 1
• Докладване

АНКИТЕ СИСТЕМНО ПОДЛАГАТ НА РИСК КЛИЕНТИТЕ СИ МАСОВО СЕ ТЕГЛЯТ ПАРИ НА ГИШЕ С ФАЛШИФИЦИРАНИ ЛИЧНИ КАРТИ И ПЪЛНОМОЩНИ ЧРЕЗ ДЕГИЗИРАНИ МОШЕНИЦИ Банките не правят нищо за сигурността на клиентите си. Често се случва с фалшифицирани лични карти и пълномощни, вложителите да бъдат ужилени, като сметките им бъдат тотално източени и при това от дегизирани мошеници на гише в банката. След подобни случаи, банките отказват да възстановят некоректно изтеглените суми, въпреки че не са изплатени на титуляра. В такива случаи банките изцяло обвиняват клиентите си, че не са се погрижили за правилното съхранение на личните документи. Вместо да въведат крути мерки за допълнителна верификация и идентификация на клиентите, банките в България масово подлагат вложенията на клиентите си на тотален риск от измами. А извършителите на подобен род измами действат понякога и с индиректното участие на служители от самата банка. Вътрешен контрол на банките в България не извършва никакви допълнителни проверки за добросъвестността на служителите си. Масово изтичат лични данни на клиентите чрез неправилно или частично унищожение на документи, които съвсем лесно могат да се изровят от недоброжелателни лица от кофите за смет. Идентификацията на клиента се извършва само срещу представена лична карта или паспорт, чиято верификация се извършва през сайта за проверка на документите за самоличност на МВР. Дори и клиента да има спесимен на подписа, често банковите служители не извършват никаква сверка на подписите със спесимена. Случва се личната карта да е фалшификат с верни цифри, които минават валидацията през сайта на МВР, но тук няма как да се провери дали снимката на фалшифицираната лична карта не е подменена. Няма банка в България, която да сканира личните карти със снимките на клиентите си и да извършва допълнителна верификация за идентичността на клиентите си. Няма банка в България, която да е въвела допълнителни пароли за идентификация при теглене на гише. Комисията за банков надзор не е предприела никакви допълнителни мерки срещу този вид измами, които непрекъснато зачестяват...

• 0 1
• Докладване

ИЗТОЧВАНЕ НА БАНКОВИ СМЕТКИ ЧРЕЗ ДЕГИЗИРАНИ МОШЕНИЦИ

Напоследък един нов вид опасна измама започва все повече и повече да шокира обществеността, а именно измама при която се опразва до
дъно нечия банкова сметка.
Основната разлика, която отличава тази измама от повечето останали парични измами е, че измамата може да се извърши и без никакво пряко участие на реалния титуляр
на сметката.

В какво се изразява същността на тази измама?

При този вид измама схемата е твърде проста и се състои само от няколко стъпки:

1. Измамниците се сдобиват с лични данни (копие от
лична карта) и банкови документи на жертвата. Банките нямат системи за 100-ва унищожаемост на лините данни на клиентите и често мошениците се сдобиват с тези данни от кофите за смет на
банката.
2. Изработват фалшив документ за самоличност (лична карта) с данните на жертвата.
3. Отиват в банката с фалшивата лична карта и необезпокоявано изтеглят всички активи, намиращи се към
момента по сметката на жертвата.

Според запознати, случаи на подобни измами за сега са регистрирани основно след сделки с недвижими имоти, т.е. когато се знае, че по дадена сметка има доста
прилична сума парични средства. По време, или веднага след сделката, измамниците успяват да копират документ от сделката, примерно договора за покупко-продажба, посредством който се сдобиват
с цялата им необходима информация - имена, номер на лична карта, ЕГН и не на последно банковата сметка, по която се очаква да постъпят парите от продажбата на имота. След това измамниците
изработват фалшива лична карта с данните на жертвата, като на нея се постава снимка на лицето, което ще се ангажира с опразването на сметката.
Накрая остава само да изчакат парите да постъпят
по банковата сметка, след което да отидат и необезпокоявани да ги изтеглят, посредством фалшивия документ за самоличност.

От полицията споменават, че при този вид измами са замесени и
банкови служители, макар че на практика една добре изработената лична карта дава голям шанс за измама, дори и без участието на корумпиран банков служител.

Как да се предпазим?

Точно при
отговора на този въпрос най-съществено значение има разликата между тези измами и останалите парични измами, а именно, че измамата може да се извърши и без никакво пряко участие на
“жертвата”. Ако примерно, за да изтеглят пари от дебитната Ви карта, е необходимо измамниците освен с карата да се сдобият и с ПИН кода, който знаете само Вие, в случая едно фалшиво копие на
лична карта е напълно достатъчно.
Това на практика означава, че ничия банкова сметка в България не е напълно защитена. Достатъчно е само измамниците да я нарочат и сметката бива източена в
максимално кратък срок. Всеки знае колко лесно в България можеш да се сдобиеш с данните на нечия лична карта, а изглежда, че и подправянето на лична карта не кой знае какво затруднение за
измамниците.

И как тогава да се защитим?

От началото на годината в България са осъществени повече от 10 подобни измами, като във всеки от случаите става въпрос за източване на десетки хиляди
левове.

Ясно е, че не може да се разчита само на полицията за справянето с този род измами. Тъй като точно при този тип измами и самите хора няма какво да направят за да се предпазят, остава
това да бъде направено от страна на банките. Това което трябва да се направи е при управлението на суми, да се изисква задължителна допълнителна верификация на собственика, която 100 % да
гарантира неговата самоличност. Най-важното е, освен въвеждането на подобни методи, стриктното съблюдаване за спазването им от страна на служителите.

Ако това скоро не стане факт, и подобен
род измами продължават да се случват, вероятно хората ще загубят отново доверието в банките и ще се върнат към старите методи за съхранение на пари - под дюшека, в юргана или в буркани,
закопани в градината.

• 0 0
• Докладване