Властите в САЩ обвиниха няколко души от базираната в Коста Рика организация Liberty Reserve в изграждане на система за пране на пари от престъпна дейност. Предполага се, че с помощта на т.нар. дигитална валута те са изпрали около 6 млрд. долара от измами с банкови карти, онлайн финансови пирамиди, детска порнография и др.

Liberty Reserve, създадена през 2006 г., е била любима банка на престъпния свят и е извършила близо 55 милиона операции, преди да бъде закрита по-рано този месец. Потребители на фирмата за базирана в интернет виртуална валута LR са били около 1 милион души от цял свят, като една пета от тях са били от САЩ, твърди прокуратурата.

Това е една от най-мащабните операции за пране на пари, разкривана от властите. Тя повдига и много сериозни въпроси за статута на виртуални разплащателни средства, които заобикалят традиционната финансова система.

Петима от обвинените са арестувани в петък в Испания, Коста Рика и САЩ, като ще се иска екстрадирането на задържаните в чужбина, включително основателят - бившият американски гражданин Артър Будовски и руския гражданин Владимир Катс.

С огласяването на обвиненията във вторник на практика за пръв път министерството на финансите на САЩ прилага срещу виртуална валута т.нар. Patriot Act от 2001 г., създаден за борба с тероризма, включително и с механизмите за финансирането му.

Това означава, че ще бъдат изключвани от финансовата система на САЩ всички американски финансови институции, извършващи дейност или притежаващи сметки в чуждестранни банки, извършвали трансфери с Liberty Reserve 

Досега са замразени 25 милиона долара и 45 банкови сметки по цял свят.

Виртуалните валути, най-известна от които е bitcoin, все още заемат минимална част от глобалните транзакции, но някои интернет търговци се насочват към тях за разплащания на съвсем легална дейност.

В случая с фирмата от Коста Рика обаче според прокуратурата почти всички клиенти са били от подземния свят, като умишлено е позволявано да откриват сметките си анонимни и да не могат да бъдат проследявани.

Схемата е действала приблизително така: Открива се сметка в Liberty Reserve под фалшиво име (понякога просто "Хакери от Русия") и адрес. Собственикът прави превод в реална валута (например долари) към обменно бюро в Русия или Нигерия. В бюрото валутата се обръща в измислените LR, депозирани в банковата сметка в  Liberty Reserve. С преводи към друг собственик на LR сметка във фирмата човек може да си купи хакнати данни за кредитни карти или някаква друга стока. Продавачът от своя страна може да обърне своите LR в реална валута в одобрено от схемата чейндж бюро.

За операциите от Liberty Reserve удържали 1% такса плюс 75 цента на транзакция за прикриване данните на банковата сметка, което прави превода практически непроследим.

Същата компания вече е част от дело в САЩ, по което 8 души са обвинени в кражба на 45 милиона долара от банкомати в Ню Йорк чрез откраднати номера на банкови карти.

Liberty Reserve е привлякла вниманието на властите в Коста Рика през 2009 г., а на американските - през 2010 г., като в края на 2011 г. финансовото министерство на САЩ е отправило предупреждение да не се прави бизнес с фирмата.