"Креди сюис" ще плати 2.5 милиарда долара глоба за укриване на данъци в САЩ
"Креди Сюис" стана най-голямата банка, признала се за виновна в съдебно дело в САЩ през последните 20 години, съобщи "Ройтерс". Банката ще плати 2.5 милиарда щатски долара долара глоба за подпомагане на укриване на данъци.
Швейцарската банка обаче избегна най-лошите последствия от делото – ръководството ѝ не е осъдено, а банковият регулатор на щата Ню Йорк взе решение да не отнема лиценза ѝ.
Прокуратурата заяви, че банката е помагала на клиентите си да избягват плащането на данъци, като е укривала парите им незаконни необявени банкови сметки. Тази практика продължавала десетилетия, а в един от случаите повече от век.
Министерството на правосъдието рядко повдига такива дела, особено срещу големи финансови фирми, които могат да бъдат дестабилизирани от изхода на делата. Американски политици обаче често призовават към по-тежки наказания за големите банки след финансовата криза в периода 2007 - 2009 г.
"Креди Сюис" ще плати глоби на Министерството на правосъдието, Службата за вътрешни приходи, Федералния резерв и банковия регулатор на щата Ню Йорк. Банката вече е платила 200 милиона долара на Комисията по ценните книжа и фондовите борси. През второто тримесечие на 2014 г. ще бъдат изплатени още 1.79 милиарда долара.
Банката обяви, че ще започне да изплаща около половината от печалбите си на акционерите, ще намали активите си и ще продаде недвижима собственост. Целта на тези мерки е да се привлекат инвеститори.
Анализатори посочват, че постигнатото споразумение е напълно постижимо за "Креди Сюис". Швейцарското правителство притиска висши служители на банката да подадат оставки и делото може да доведе до значителни промени в ръководството ѝ.
Председателят на банката заяви, че той и изпълнителният директор не носят вина за случилото се; според него обаче същото не може да се каже за други служители на банката през годините. Банковият регулатор на Швейцария потвърди изказването му, заявявайки, че ръководството на "Креди Сюис" не е знаело за нарушенията.
Швейцарското правителство приветства споразумението, постигнато от банката. В последно време САЩ се опитва да получи данни за клиенти на швейцарски банки, като благодарение на това най-старата частна банка в страната "Вегелин &Ко" затвори врати след сходно обвинение в укриване на данъци.
"Креди Сюис" е помагала на свои клиенти да теглят пари от необявени сметки, като са ги доставяли на ръка в САЩ или са използвали кореспондентски сметки на банката в САЩ. Тя има приблизително 22 000 клиенти в САЩ със сметки на обща стойност около 10 милиарда.
Банката призна вината си не само по съучастие в укриване на данъци, но и във възпрепятстване на следствието. В "Креди Сюис" не е проведено вътрешно разследване чак до 2011 г., а доказателствата за престъпленията не са съхранени.
Председателят на "Голдман Сакс" предупреди, че делата срещу големи банки могат да имат непредсказуеми ефекти върху финансовите пазари. На този етап обаче няма забележителни последствия, липсват и индикации че други банки отказват да работят с "Креди Сюис"
Банковият регулатор на щата Ню Йорк предложи да бъдат направени промени в ръководството на банката, но това така и не стана част от споразумението. Три големи швейцарски политически партии призоваха към същото.
Част от членовете на борда на "Креди Сюис" също не са доволни от развия на събитията, но надали това ще се отрази на досегашната политика на банката. Според тях основният проблем е, че проблемите със закона на "Креди Сюис" продължават по-дълго от тези на конкурента "Ю Би Ес", която постигна подобно споразумение на стойност 780 милиона долара през 2009 г.
Адвокатите на банката първоначално се опитали да постигнат глоба между 600 и 800 милиона долара, но обвинението бързо отхвърлило такова предложение.
"Нито една банка не е имунизирана срещу съдебно преследване", коментира случая главният прокурор Ерик Холдър.