През юни 2023 г. Андреа Енрия, тогавашният ръководител на надзорното звено на Европейската централна банка (ЕЦБ), каза пред Европейския парламент, че "многократно и публично изразявах загриженост за разочароващо бавния напредък" на няколко европейски банки в ограничаването на бизнеса им в Русия. Той каза, че ЕЦБ е поискала от "банките да ускорят своите стратегии за намаляване на присъствието и излизане от руския пазар, като приемат ясни пътни карти и редовно докладват на своите управителни органи и на банковия надзор в ЕЦБ за изпълнението на тези планове".

Днес в разговор с анализатори и журналисти Йохан Щробл, ръководителят на австрийската група, каза ,че от средата на годината започва да изпълнява предписанията на ЕЦБ за съществено съкращаване на бизнеса в Русия. Това означава пълно спиране на кредитирането с някои изключения (той не уточни дали първо потребителското, корпоративното или и двете синхронно) и събиране на плащания по вече отпуснати заеми.

Преди това Bloomberg съобщи днес, че Raiffeisen Bank International няма да публикува финансовите си цели за 2024 г., за да анализира и оцени последиците от спирането на бизнеса си в Русия. Според отчета за първото тримесечие на 2024 г. половината от консолидираната печалба идва от руския и беларуския пазар.

През февруари "Ройтерс" съобщи, че властите в САЩ, отговарящи за санкциите са започнали разследване на Raiffeisen Bank International (RBI). От банката потвърдиха, че през януари от Службата за контрол на чуждестранни активи (OFAC) във Вашингтон са поискали "разяснения за бизнеса с плащания и свързаните процеси, поддържани от RBI в светлината на последните събития, свързани с Русия и Украйна".

В частност, това означава интерес към експозицията, която Raiffeisen има към Русия, в окупирания от руснаците Донбас, Украйна и Сирия, включително транзакции и активност към определени клиенти, допълва "Ройтерс". Отговорът се очаквал до февруари, но от банката поискали удължаване на срока и да изпратят информацията на три превода в началото на април, май и юни.

От RBI казаха, че това ще затрудни излизането им от Русия, ще намали цената, която биха могли да вземат за продажбата и ще усложни плащания за енергийни поръчки, които Виена продължава да прави в руски компании. Ключови официални лица в Австрия са раздразнени от това, което възприемат като американски тормоз над малка и неутрална държава, допълва "Ройтерс". Москва също давала да се разбере, че предпочита RBI да остане.

Януарското американско предупреждение е притеснило служители в ЕЦБ, защото досега Raiffeisen не е санкционирана в миналото и наказание от САЩ ще се възприеме и като критика за надзора, който трябва да извършват централните банкери във Франкфурт.

Заплахата от драстичните мерки понякога е достатъчна: замразяване на активи, изключване на банката от достъп до доларовите пазари и системи за разплащания, забрана американски компании или граждани да имат каквото и да е общо с нея.

На 19 април двама души, запознати с дискусиите, казаха за агенцията, че Европейската централна банка е готова да нареди и на италианската UniCredit да намали бизнеса си с Русия. Изискванията към втората по големина европейска банка в Русия щели да бъдат подобни на тези към RBI.

След месеци на дискусии, ЕЦБ е готова да изпрати на UniCredit правно обвързваща заповед, казаха източниците на "Ройтерс", което би било значително увеличаване на натиска, защото е предпоследната стъпка, преди ЕЦБ да може да наложи санкции, като например глоби.

Главният изпълнителен директор на UniCredit Андреа Орсел през февруари каза, че стратегията на банката за Русия остава непроменена и че италианският кредитор продължава да намалява бизнеса си.

За този скок в приходите написа неотдавна и "Файненшъл таймс", като според изданието само европейските банки са платили над 800 млн. евро данъци и такси на Кремъл през 2023 г. - четири пъти повече от времето преди войната. Става дума за седем европейски банки, които все още имат бизнес там (изчисленията са на FT):

Допълнително, Русия печели от присъствието на американски кредитори като Citigroup и JPMorgan. Първата е спечелила $149 млн. и е платила за 2023 г. данъци от $53 млн., което я прави четвъртата по големи западна банка платец в Русия. JPMorgan е с $35 млн. печалба и данъци от $6.8млн.

Така приходите на RBI само от такси и комисиони в Русия са скочили три пъти от €420 млн. през 2021 г. на €1.2 млрд. през 2023. Около 20% от данъците, дошли от OTP за миналата година, са от облагането на дивиденти, повечето от които от депозити, блокирани в Русия.

Вярно е също, че напускането на руския пазар не е лесно. Още в първите дни на инвазията Владимир Путин въведе с указ режим, според който е нужно личното му одобрение за спиране дейността на определени компании. Плюс това се определя и в каква рамка може да се продава, както и че се плаща значителна комисиона в бюджета.

Опитите на RBI да излезе чрез схема през кипърска компания се провалиха, след като през януари OFAC са призовали такава сделка да няма, заради връзката със санкционирания Олег Дерипаска. Тази седмица и властите в Австрия са предупредили банката за сделката с "Щрабаг" (Strabag), в която Дерипаска имаше дял, заради очаквана реакция от Вашингтон.

Говорител на руския бизнесмен каза, че той отдавна няма никакво отношение към Strabag и няма да коментира нищо "основано на лъжлива информация". Говорител на RBI каза пред "Ройтерс", че закупуването на акции на Strabag все още подлежи на преразглеждане, добавяйки, че групата "няма да купува акции от Дерипаска или друго лице или образувание, ако са обект на санкции".

Схемата, описана от "Блумръг" в края на 2023 г., предвиждаше санкционираният през 2018 г. Дерипаска да продаде на руското поделение на RBI кипърската компания Rasperia Trading Limited, която притежава 27.8% в австрийския строителен концерн Strabag. В случай на транзакция, RBI ще прехвърли актива на компанията майка под формата на дивидент в натура.

Паричното измерение се оценяваше на 1.5 млрд. евро, което е около половината от натрупаната печалба на банката в Русия, чието изтегляне от февруари 2022 г. насам е ограничено от Москва. Bloomberg и специализирани руски издания обърнаха внимание на посредника - Щефан Цолинг, дошъл от производителя на автокомпоненти Magna и бивш топ мениджър в няколко от компаниите на Дерипаска.

Тази схема вероятно е възникнала благодарение на отличните връзки на партньора на Дерипаска с основателя на Strabag Ханс Петер Хаселщайнер. Последният е съинвеститор в Remus, компанията на Цолинг, която произвежда части за автомобили.