България остана единствена от ЕС сред проблемните страни в списъка за пране на пари
Осем от общо 40 препоръки към България остават "частично изпълнени", поради което страната остава в "сивия списък" на водещата световна организация за борба с прането на пари и финансиране на тероризма.
След като преди седмица Хърватия бе извадена от тази група държави, от които под засилено наблюдение се очаква да поправят откритите недостатъци в националното им законодателство и прилагането му, България остана единствената от ЕС в списъка.
Защо България още има проблем с прането на пари според FATF
Тя бе включена там през есента на 2023 г. и макар Специалната група за финансови действия (FATF) да не отправя формално препоръки да се внимава с тези държави или да се избягва правенето на бизнес с тях, самото поставяне в проблемна категория вече има такъв ефект. Национални регулатори веднага поискаха от компаниите си завишено внимание, повече информация и съхраняване на документация, когато имат отношения с български партньори.
- Проучване на МВФ от 2021 г. показа, че попадането в "сивия списък" на FATF може да доведе до спад на вноса на капитали в засегнатата страна от 7.6% от БВП, а преките чуждестранни инвестиции - средно с около 3%.
- Друга нежелана последица може да стане търсенето и използването на алтернативни канали за финансовите потоци.
- Финансови институции може напълно да прекратят бизнеса със съответната страна, за да избягнат завишените изисквания и разходи по управление на риска.
- Това може да затрудни достъпа на бизнеса и гражданите до финансови услуги и да влоши т.нар. финансово включване.
В действителност тези последици не са неизбежни, особено за развити икономики, твърди Базелският институт за управление. Хърватската икономика и финансовият ѝ сектор останаха почти незасегнати от попаданет ов "сивия списък" през 2023 г. - годината, в която на 1 януари тя прие еврото. През септември 2023 г. агенцията S&P Global повиши кредитния ѝ рейтинг от BB+ на A-.
В този смисъл констатациите на FATF вероятно са имали мотивиращ ефект да се предприемат нужните промени по-бързо. Исландия и Малта са пример за това - те излязоха от "сивата" зона след само една година престой в нея. Последното решение на FATF не означава, че България не е свършила нищо, напротив. Отбелязва се напредък и е отчетено "отговаря" или "частично отговаря" по 32 препоръки.
С оценка "частично съответствие" проблемни остават въпроси като:
- конфискации и предварителни мерки при съмнение и установяване на случаи на пране на пари или финансиране на тероризъм
- включване от депутатите на финансирането на терористи в Наказателния кодекс
- санкции по случаи на разпространяване на оръжия за масово унищожение
- надзор над неправителствени организации
- кореспонденското банкиране
- използването на нови технологии
- прилагането на санкции и наказания
- международно сътрудничество за замразяване и конфискуване на активи.
- за насочените финансови санкции за тероризъм и финансиране на тероризма,
- проверка на клиентите,
- прозрачността и крайната собственост на юридическите лица,
- регулацията на нефинансовия бизнес и професии,
- издаването на насоки и обратната връзка.
MONEYVAL (част от Съвета на Европа, изпълняваща функциите на европейско поделение на FATF) очаква България да изпрати до една година отчет за положените усилия.
"Инвестиционни посредници, фонд мениджъри и банкери обикновено са най-гласовитите защитници на нужната от спешни мерки и пълно мобилизиране на държавното управление за максимално бързото изпълнение на препоръките", коментира тази седмица "Капитал" Новият реалистичен срок за изваждане от списъка се измества за 2026 г., допълва седмичникът.
С напускането на "сивия списък" не приключва всичко. Много държави и юрисдикции са били в сивия списък повече от веднъж, включително Камбоджа, Никарагуа, Панама и Пакистан. Стандартите на FATF продължават да се развиват и укрепват, така че страните трябва постоянно да подобряват законите, регулациите и политиките си, за да са в крак с времето и да се борят с изобретателните мрежи за пране на пари и финансиране на тероризъм.